Voraussetzung
Sie benötigen einen Vertrag mit Ihrer Bank zur Nutzung von EBICS. Beachten Sie, dass Banken eine geringe Gebühr für die Nutzung von EBICS erheben können.
Bitte beachten Sie:
Abhängig von Ihrem internen Buchhaltungsprozess kann es sinnvoll sein, ein separates Bankkonto einzurichten, um Abschlags-/Lastschriftzahlungen direkt mit Ihrer Bank über Frisbii Transform abzuwickeln.
Funktionseinschränkungen
Bitte beachten Sie:
Wir unterstützen zur Zeit nur direktes EBICS. Das bedeutet:
der EBICS-Benutzer des Händlers wird verwendet und
der Händler veranlasst die Zahlungen über unsere Anwendung.
EBICS über das Service Rechenzentrum (SRZ) wird derzeit nicht unterstützt.
Was ist EBICS?
Bitte beachten Sie:
Diese Funktion muss für Ihr Konto freigeschaltet werden. Wenn Sie interessiert sind, wenden Sie sich bitte an support@frisbii.com.
EBICS steht für "Electronic Banking Internet Communication Standard". Es bietet Unternehmen die Möglichkeit, internetbasierte Zahlungsvorgänge mit ihrer Bank auf höchstem Sicherheitsniveau schnell und flexibel abzuwickeln.
Mit der Integration von EBICS in Frisbii Transform können Händler SEPA-Lastschriften direkt aus Frisbii Transform an ihre Bank senden und ihre CAMT-Kontoauszüge mit einem einzigen Klick importieren.
Berechtigungen
Bitte beachten Sie:
Es empfiehlt sich, für Zahlungen, die Sie über Frisbii Transform abwickeln wollen, ein Unterkonto bei Ihrer Bank einzurichten und den Zugriff des EBICS-Benutzers auf dieses Bankkonto zu beschränken.
Um EBICS-Aufträge ausführen zu können, muss ein Benutzer über die erforderlichen Berechtigungen verfügen. Die Beschreibung der Berechtigungen lautet wie folgt:
HAC - EBICS-Kundenquittung: H-Kennzeichnung für technische EBICS-Verwaltungsauftragsart; A = Bestätigung; C = Kunde. Sie beschreibt alle Aktionen und Ergebnisse, die beim Hochladen, Herunterladen oder Signieren von Dateien auftreten, und kann darüber hinaus Informationen über den Inhalt des Auftrags/der Datei (Display-Datei) enthalten. Sie benötigen die Erlaubnis, Benutzer zu initialisieren.
EBICS-Spezifikation Endgültige Fassung S. 215
EBICS Spezifikation Endfassung S. 218
HAA - Verfügbare Auftragsarten abrufen: Mit der HAA kann der Teilnehmer alle Arten von Geschäftsvorfallformaten abrufen, für die aktualisierte Kundendaten im Banksystem zum Download bereitstehen.
EBICS-Spezifikation Endgültige Fassung S. 192
HTD - Herunterladen der Kunden- und Teilnehmerdaten des Abonnenten. Es handelt sich um eine optionale Auftragsart, die von einem Finanzinstitut unterstützt werden kann. Sie benötigen die Berechtigung, um Benutzerinformationen und Berechtigungen abzurufen.
EBICS Spezifikation Endfassung S. 212
CDD - Lastschrifteinleitung (SEPA Core): Bitte beachten Sie das SEPA-Basis-Lastschriftverfahren. Initiierung einer Lastschrift: Die Nachricht wird verwendet, um die Überweisungsinformationen für Lastschriften zwischen Kunde und Bank zu transportieren, die vom Originator an die Originator-Bank gesendet werden. Die Berechtigung bezieht sich auf das Hochladen der SEPA-Überweisungsinitiation.
EBICS Anhang_3-Datenformate_3-7.pdf S. 2, S. 10
C53 - Kontoauszug Bank an Kunde. Der CAMT053 ist ein detaillierter Auszug der Bank an den Kunden, in dem alle Buchungen auf dem Bankkonto des Kunden an einem bestimmten Tag aufgeführt sind. Die Berechtigung bezieht sich auf das Abrufen der CAMT53-Datei.
EBICS Anhang_3-Datenformate_3-7.pdf S. 578
CCT - Credit Transfer Initiation (SEPA-Überweisung): Überweisungsauslösung durch den Bankkunden. Die Autorisierung bezieht sich auf den Upload der SEPA Credit Transfer Initiation.
EBICS Anhang_3-Datenformate_3-7.pdf S. 16
CDZ - Zahlungsstatusbericht für Lastschrifteinzug: Diese Auftragsart ermöglicht es dem Benutzer, den Zahlungsstatusbericht für jede Lastschrifttransaktion herunterzuladen.
EBICS Anhang_3-Datenformate_3-7.pdf S. 3
CRZ - Zahlungsstatusbericht für Überweisungen: Ermöglicht es dem Benutzer, den Zahlungsstatusbericht für jede Überweisung herunterzuladen.
EBICS Anhang_3-Datenformate_3-7.pdf S. 3
EBICS-Verbindung einrichten
Sobald die Funktion für Ihre Entität aktiviert wurde, können Sie die Benutzereinstellungen für Ihre Hausbank konfigurieren.
Um zu den Integrationen von Drittanbietern zu gelangen, klicken Sie auf Ihre E-Mail-Adresse > Einstellungen in der oberen rechten Ecke.
Klicken Sie im Abschnitt Frisbii Apps auf 3rd Party Integrations.
Klicken Sie in der Zeile Hausbank auf das Symbol
.png)
.
Füllen Sie die erforderlichen Felder aus.
Bankname: Der Name der Hausbank. Wird nur zur Kennzeichnung für den Anwender verwendet und ist technisch nicht erforderlich.
Bank-URL: Von der Bank bereitgestellte Host-URL
Benutzer-ID: Von der Bank zur Verfügung gestellte Benutzerkennung. Frisbii Transform unterstützt nur einen Benutzer pro Entität.
Kunden-ID: Von der Bank mitgeteilte Kundennummer
Host-ID: Von der Bank bereitgestellte Host-ID
Um Ihre Eingaben zu speichern, klicken Sie auf die Schaltfläche Speichern.
Laden Sie den von der Bank bereitgestellten Initialisierungsbrief unten in den Einstellungen herunter.
Klicken Sie auf die Schaltfläche Zurück, um zur Seite In den 3rd-Party-Integrationen zu gelangen.
Wenn House Bank erfolgreich konfiguriert wurde, aktivieren Sie das Kontrollkästchen.
Klicken Sie auf Save.
Drucken Sie den Initialisierungsbrief aus, unterschreiben Sie ihn und senden Sie ihn per snailmail oder Fax an Ihre Bank.
Ihre Bank wird Ihre Anfrage bearbeiten und Ihren Benutzer aktivieren. Abhängig von den Prozessen bei Ihrer Bank kann dies einige Zeit in Anspruch nehmen. Sobald Ihre Bank Ihren Benutzer aktiviert hat, können Sie Ihre EBICS-Verbindung verwenden, um Dateien zu senden und zu empfangen.
EBICS-Verbindung trennen
Stellen Sie sicher, dass für Ihre Entität keine EBICS-Prozesse ausgeführt werden, wie zum Beispiel das Hochladen von Lastschriften oder das Herunterladen von Kontoauszügen.
Wenn Sie Ihre Einstellungen entfernen, können Sie keine Daten mehr mit Ihrer Bank austauschen. Um Ihre Verbindung mit der Bank vollständig zu widerrufen, müssen Sie sich an Ihre Bank wenden, um Ihren EBICS-Zugang zu sperren.
Um zu den Integrationen von Drittanbietern zu gelangen, klicken Sie auf Ihre E-Mail-Adresse > Einstellungen in der oberen rechten Ecke.
Klicken Sie im Abschnitt Frisbii Transform APPS auf 3rd Party Integrations.
Klicken Sie in der Zeile Hausbank auf das Symbol
.Klicken Sie auf die Schaltfläche Anbindung entfernen.
Klicken Sie zur Bestätigung auf die Schaltfläche Ja.
SEPA-XML an die Bank hochladen
Sobald Sie EBICS konfiguriert und von Ihrer Bank autorisiert haben, können Sie damit Lastschriften an Ihre Bank senden.
Dazu muss SEPA-XML in den Zahlungseinstellungen konfiguriert und für das elektronische Lastschriftverfahren aktiviert werden.
Wenn Sie Kunden haben, die das SEPA-Lastschriftverfahren als Zahlungsmethode gewählt haben, können Sie die Lastschriften zur Begleichung dieser Rechnungen an Ihre Bank senden.
Klicken Sie im Menü auf Aktivitäten.
Klicken Sie im Abschnitt AKTIVITÄTEN auf Zahlungsexport.
Wählen Sie aus der Dropdown-Liste Format SEPA XML (pain.008.001.02).
Klicken Sie auf die Schaltfläche Transaktionen exportieren.
Wechseln Sie zur Registerkarte Verfügbare Dateien.
Klicken Sie auf das Symbol An Bank senden neben Ihrem Export.
Alternativ
Klicken Sie auf An die Bank senden.
Wechseln Sie zur Registerkarte Verfügbare Dateien.
Überprüfen Sie den Sendestatus.
Sie müssen dies regelmäßig ausführen, um Ihre Lastschriften rechtzeitig bearbeiten zu können.
CAMT.053-Auszüge von der Bank importieren
Sobald Sie EBICS konfiguriert haben und von Ihrer Bank autorisiert wurden, können Sie damit Ihre Kontoauszüge von Ihrer Bank abrufen und in Frisbii Transform importieren.
Klicken Sie im Menü auf Aktivitäten.
Klicken Sie im Abschnitt AKTIVITÄTEN auf Kontenabgleich.
Klicken Sie auf die Schaltfläche Von der Bank herunterladen.
Wählen Sie den Zeitraum, für den Sie Bankgeschäfte importieren möchten.
Der maximale Zeitraum, der ausgewählt werden kann, ist auf einen Monat begrenzt.
Klicken Sie auf die Schaltfläche Weiter.
Der Download von der Bank wurde gestartet und kann bis zu einigen Minuten dauern. Sie können den Status des Downloads in der Abgleich-Importhistorie unter Aktivitäten > Kontenabgleich > View import history überprüfen.
EBICS-Protokolle anzeigen
Sie können die Protokolle für einen ausgewählten Zeitraum anzeigen. Sie können sie auch nach Aktionen filtern.
Klicken Sie im Menü auf Logs.
Klicken Sie im Abschnitt LOGS auf EBICS-Logs.
Begründungscodes für Rückbuchungen in Camt0.53-Dateien
Der Grund für Rückbuchungen ist in den Camt0.53-Dateien zu finden.
Der Tag <Rsn> rahmt den Reason Code ein, der im Tag <Cd> zu finden ist, hier MD01:
<RtrInf>
<Rsn>
<Cd>MD01</Cd>
</Rsn>
<AddtlInf>No mandate.</AddtlInf>
</RtrInf>Die vollständige Liste der Reason Codes für R-Transaktionen finden Sie in den folgenden, vom European Payments Council veröffentlichten PDF-Leitfäden.
Hinweis: Einige Lastschrifttransaktionen erfordern eine Ausnahmebehandlung, weil eine der beteiligten Parteien den Einzug nicht auf normalem Wege abwickeln will oder kann.
Diese Ausnahmebehandlung beinhaltet das Senden von Nachrichten, die R-Transaktionen genannt werden, da ihre Namen im Englischen alle mit einem R beginnen: Refusals, Rejects, Returns, Refunds, Reversals.
Anleitung zu Begründungscodes für SCT R-Transaktionen:
SCT bedeutet SEPA Credit Transfer, Überweisungen sind Rückzahlungen in Ihren Frisbii Transform+ Prozessen. Der Inhalt dieses PDFs bezieht sich auf das Regelwerk für SEPA-Überweisungen (SCT), das ab dem 21. November 2021 gilt. Die Liste der Reason Codes beginnt auf Seite 4.
Anleitung zu den Reason Codes für SDD R-Transaktionen
SDD steht für SEPA Direct Debit (SEPA-Lastschrift). Das PDF zum SDD Core Scheme Rulebook und zum SDD Business-to-Business (B2B) Scheme Rulebook. Die Liste der Reason Codes beginnt auf Seite 5.