Abhängig von Ihrem internen Buchhaltungsprozess kann es sinnvoll sein, ein separates Bankkonto einzurichten, um Abschlags-/Lastschriftzahlungen direkt mit Ihrer Bank über Frisbii Transform abzuwickeln.
Mit Frisbii Transform können Sie Zahlungen per Lastschrift über Ihre Hausbank abwickeln, ohne die Dienste integrierter PSPs in Anspruch nehmen zu müssen.
Bitte beachten Sie:
Bevor Sie weiter lesen, bedenken Sie bitte:
Volle Rückbuchungen (Chargebacks) und Rückbuchungsgebühren werden in SEPA XML berücksichtigt.
Das bedeutet, dass Teilrückbuchungen für SEPA XML nicht unterstützt werden.
Folgende Schritte zur Verwendung von SEPA-XML sind notwendig.
Konfiguration von SEPA-XML
Navigieren Sie in Ihrem Frisbii Transform-Konto zu Einstellungen > Zahlungseinstellungen und klicken Sie auf die Schaltfläche Bearbeiten 
neben SepaXml.
Aktivieren Sie das Kontrollkästchen neben " Konfiguriert" und beachten Sie die angezeigten Informationen zu dieser Funktion. Wenn Sie die Standardausführungsfrist, die für SEPA-Lastschriften standardmäßig eingestellt ist, nicht verwenden möchten, können Sie Ihre bevorzugte Ausführungsfrist direkt unten einstellen. Bitte beachten Sie, dass die IBAN Ihres Bankkontos und Ihre Gläubiger-Identifikationsnummer in den Unternehmensdaten(Einstellungen - Konto - Unternehmen) angegeben werden müssen. Anschließend können Sie Ihre Änderungen speichern.
In der Liste der Zahlungsanbieter lässt sich nun der Haken bei ELV in der Zeile mit SepaXml setzen. Speichern Sie die Auswahl ab, um die Konfiguration von SEPA-XML abzuschließen.
Nach der Hinterlegung von Lastschriftdaten wird eine Vorautorisierungstransaktion und kurze Zeit später eine ausführende Transaktion erstellt. Sie können den Zahlungsstatus in den Zahlungsprotokollen nachprüfen. Der Status der ausführenden Transaktion wird als Vorläufig erfolgreich angezeigt, bis diese exportiert ist. Nach dem Export wird der Status auf Erfolgreich gesetzt.
Export der Zahlungstransaktionen
Die SEPA-XML-Transaktionen können über die Aktivitäten > Zahlungsexport als Batch im Format pain.008.001.09 oder pain.008.001.02 exportiert werden. Bei jedem neuen Export werden nur die Transaktionen berücksichtigt, die bisher nicht exportiert wurden.
Übergabe der Zahlungstransaktionen an Ihre Bank
Nachdem Sie die Exportdatei erstellt haben, können Sie diese von Ihrem Frisbii Transform Konto herunterladen und die Transaktionsdaten an Ihre Hausbank übertragen, indem Sie die Datei auf Ihr Bankkonto hochladen. Die Bank kann nun die Lastschrifttransaktionen bearbeiten.
Bankkontoabgleich
Bitte beachten Sie:
Lastschriften, fehlgeschlagene Erstattungen und Rückbuchungen werden über Camt0.53 importiert (Camt: kurz für Cash Management, einheitliches XML-Datenübertragungsformat, das von SEPA für den Austausch zwischen Banken und Kunden definiert wurde. Camt0.53 betrifft gebuchte Kontoauszüge).
Erstattungen werden exportiert und sofort bestätigt. Wenn eine Erstattung fehlschlägt, wird sie im Vertragsbuch als "fehlgeschlagen" gekennzeichnet, und es wird eine neue Erstattung angelegt.
Nachdem die Transaktionen von Ihrer Hausbank verarbeitet wurden und Sie die Zahlungen der Kunden auf Ihrem Bankkonto erhalten haben, können Sie beginnen, diese in Frisbii Transform zu erfassen. Navigieren Sie dazu bitte zu Aktivitäten > Konto-Abstimmung. Hier können Sie eine von Ihrer Hausbank bereitgestellte Datei mit Forderungen hochladen oder die Forderungen manuell erfassen.
Konfiguration von SEPA-XML
Es ist möglich, eine Erstattungstransaktion zu erstellen, wenn der Vertrag SEPA-XML als Zahlungsmethode hat und eine Gutschrift erstellt wurde. Anschließend können Sie sie manuell exportieren.
Manuelle Erstellung einer Erstattungstransaktion
Erstellen Sie eine Erstattungstransaktion, indem Sie auf Aktion durchführen >Erstattung klicken.
Wechseln Sie zur Registerkarte "Erstattung" und geben Sie alle Daten ein. Klicken Sie abschließend auf die Schaltfläche OK.
Daher sollten Sie auf der Registerkarte Vertragsbuch im Fenster Vertragsdetails den Status Unbestätigt für Ihre Erstattungstransaktion sehen.
5._Zahlungsexport.png
Gehen Sie auf der Registerkarte Aktivitäten zum Abschnitt Zahlungen exportieren. Wählen Sie eines der Erstattungsformate (pain.001) wie SEPA XML Refund (pain.001.001.09).
Bitte beachten Sie:
Bitte erkundigen Sie sich bei Ihrer Bank, welche Formatversion sie derzeit unterstützt.
Wählen Sie die Schaltfläche Transaktionen exportieren. Den Status des Exports können Sie auf der Registerkarte Verfügbare Dateien sehen.
Laden Sie die SEPA-XML-Datei unter
herunter und laden Sie sie bei Ihrer Bank hoch, zum Beispiel in Ihrem Online-Banking.Nach dem Erstattungsexport wurde der Status der Erstattung im Vertragsbuch auf " Bestätigt" aktualisiert.
Bitte beachten Sie:
Wenn die Erstattung fehlschlägt (z. B. falsche IBAN oder unzureichende Deckung), muss der Benutzer dies manuell auf dem Vertrag vermerken. Wenn Sie sich in den Vertragsdetails befinden, navigieren Sie zu Perform Action > Capture ext. Zahlung/Erstattung und erstellen Sie eine Zahlung in Höhe des erforderlichen Betrags.