Risikofilter

Pläne, die dieses Feature unterstützen: Pay Prime Growth Scale

Übersicht

Du kannst eigene Risikofilter definieren, um betrügerische oder riskante Transaktionen zu verhindern und kostspielige Rückbuchungen zu vermeiden. Risikofilter sind deine Schutzschicht gegen Betrug: Du entscheidest, welche Transaktionsmuster zugelassen, gekennzeichnet, blockiert oder mit zusätzlicher Authentifizierung herausgefordert werden — ganz ohne manuelle Prüfung.

So funktionieren Risikofilter

Ein Risikofilter besteht aus einem oder mehreren Regelsätzen. Jeder Regelsatz enthält:

• Bedingungen: die zu prüfenden Transaktionsdetails, wie Kartenland, Betrag oder Währung.

• Einen Abgleichtyp: ob ANY (eine beliebige) oder ALL (alle) der Bedingungen zutreffen müssen.

• Eine Aktion: was passiert, wenn die Bedingungen zutreffen: Erlauben, Kennzeichnen, Blockieren, Erfordert SCA (Strong Customer Authentication) - mit Herausforderung oder Nichts.

Du kannst beliebig viele Bedingungen kombinieren, über Felder wie Betrag, Kartenland, Land des Anfragenden, Währung, Kartentyp, Acquirer, Transaktionstyp, Zahlungsart und mehr. Die verfügbaren Filteroptionen hängen von dem gewählten Feld ab.

Beispiele

• Alle außerhalb der EU ausgestellten Karten blockieren — setze Kartenland auf eine Liste von Nicht-EU-Ländern und wähle die Aktion Blockieren.

• Transaktionen markieren, bei denen das Land des Karteninhabers nicht mit dem Land des Anfragenden übereinstimmt — setze Nicht dasselbe Land auf zutreffend und wähle die Aktion Kennzeichnen.

Einen Risikofilter einrichten

1. Navigiere zu Konfigurationen → Checkout Management→ Risikofilter.
      

2. Füge Deinen ersten Regelsatz hinzu: Erstelle einen neuen Regelsatz für deine Bedingungen und Aktion.
      

3. Name und Beschreibung: Gib dem Regelsatz einen klaren, aussagekräftigen Namen (beachte das Namensformat im Hinweis oben) und eine kurze Beschreibung seiner Funktion — zum Beispiel Name block_non_eu_cards, Beschreibung „Blockiert alle Kartenzahlungen, die außerhalb der EU ausgestellt wurden."

4. Bedingungen: Wähle aus, welche Transaktionsdetails geprüft werden sollen. Gängige Felder sind:

   Feld	Was geprüft wird
   Betrag	Der Transaktionsbetrag
   Währung der Transaktion	Die für die Zahlung verwendete Währung
   Kartenland	Das Land, in dem die Karte ausgestellt wurde
   Land des/der Anfragenden	Das Land, aus dem der Kunde die Transaktion durchführt
   Nicht dasselbe Land	Ob sich Kartenland und Land des Anfragenden unterscheiden
   Firmenkarte	Ob es sich um eine Firmen- oder Geschäftskarte handelt
   Kartentyp	Das Kartensystem, z. B. Visa oder Mastercard
   Karten-Präfix	Das BIN-/IIN-Präfix der Karte
   Karten-SCA-Status	Ob die Karte Strong Customer Authentication unterstützt
   Strongly authenticated	Ob die Transaktion selbst stark authentifiziert wurde
   3D-Status	Der 3D-Secure-Status der Transaktion
   Acquirer	Die Acquiring-Bank, die die Transaktion verarbeitet
   Transaktionsyp	Die Art der Transaktion, z. B. Kauf oder Rückerstattung
   Zahlungstyp	Die verwendete Zahlungsmethode, z. B. Karte oder mobile Wallet

   Je nach ausgewähltem Feld siehst du unterschiedliche Filteroptionen — bei einem Länderfeld kannst du beispielsweise ein oder mehrere Länder auswählen, während du beim Betragsfeld einen Schwellenwert festlegen kannst.

5. ANY/ALL and action: Wähle, ob ANY oder ALL deiner Bedingungen zutreffen müssen, und lege dann fest, was in diesem Fall passiert:

   • Erlauben — die Transaktion durchlassen

   • Kennzeichnen — durchlassen, aber zur Überprüfung markieren

   • Blockieren — die Transaktion stoppen

   • Erfordert SCA (Strong Customer Authentication) - mit Herausforderung — einen zusätzlichen Authentifizierungsschritt erzwingen

   • Nichts — keine Aktion ausführen

6. Speichere deinen Regelsatz, sobald Bedingungen und Aktion festgelegt sind.

7. Status: Aktiviere den Status-Schalter, um den Risikofilter zu aktivieren.

   Sobald er aktiviert ist, wird jede passende Transaktion automatisch beim Checkout ausgewertet — du musst nichts weiter tun.

Regelsätze verwalten

• Um einen weiteren Regelsatz hinzuzufügen, klicke auf Regelsatz hinzufügen und wiederhole die obigen Schritte.

• Um einen Regelsatz zu entfernen, klicke auf das Papierkorb-Symbol daneben.