BETA
Veuillez noter que chaque connexion bancaire que vous configurez entraîne des frais.
Aperçu
Le rapprochement bancaire fait automatiquement correspondre les paiements arrivant sur votre compte bancaire professionnel avec vos paiements hors ligne ouverts dans Frisbii, afin que vous n'ayez pas à comparer manuellement votre relevé bancaire avec les factures impayées. Cette fonctionnalité est conçue pour les marchands qui utilisent des méthodes de paiement hors ligne, comme le virement bancaire.
Vous attribuez à chaque facture une référence unique (par exemple, le numéro de facture). Le client indique cette référence lors de son virement bancaire, et Frisbii établit le lien entre les deux dès que l'argent arrive sur votre compte bancaire — sans pointage manuel.
Remarque
La connexion de votre compte bancaire accorde uniquement à Frisbii un accès en lecture aux données de transaction, via un processus sécurisé de consentement bancaire. Frisbii ne peut pas déplacer d'argent vers ou depuis votre compte.
Configuration en un coup d'œil
Avant qu'un rapprochement puisse avoir lieu, vous configurez trois éléments de base. La configuration de rapprochement est l'élément qui relie le tout.
Élément de base | Où | Ce que cela fournit |
|---|---|---|
Connexion bancaire | Configurations → Finances et comptabilité → Connexions bancaires | Accès à votre compte bancaire réel et à ses lignes de relevé |
Accord de paiement hors ligne | Gestion des paiements → Modes de paiement → Paiements hors ligne | La balise de référence que les clients indiquent lors de leur virement |
Configuration de rapprochement | Configurations → Finances et comptabilité → Connexions bancaires → Configurations de rapprochement | Relie un accord à un compte bancaire, ainsi que les règles de correspondance |
L'ordre compte
Créez d'abord la connexion bancaire et l'accord hors ligne — la configuration de rapprochement doit pointer vers les deux. Chaque accord ne peut avoir qu'une seule configuration.
Avant de commencer
Vous disposez de l'autorisation nécessaire pour gérer le rapprochement bancaire sur votre compte Frisbii.
Vous avez accès à la banque en ligne pour le compte bancaire professionnel que vous souhaitez connecter.
Vous avez déjà configuré un accord de paiement hors ligne (comme le virement bancaire), et il est actif.
Connecter un compte bancaire
Accédez à Configurations → Finances et comptabilité → Connexions bancaires.
Cliquez sur Ajouter une connexion.
Sélectionnez le pays de votre banque et la durée de validité de la connexion. La durée de validité est requise pour des raisons de sécurité — il s'agit de votre consentement à ce que Frisbii lise les transactions du compte, et non d'une autorisation ponctuelle.
Pour les banques réelles, une durée de validité habituelle est de 180 jours, et vous pouvez demander entre 1 et 365 jours — mais la durée maximale propre à la banque prévaut toujours si elle est inférieure à celle que vous demandez.
Connectez-vous auprès de votre banque — Vous êtes redirigé vers la page de connexion de votre banque.
Authentifiez-vous auprès de votre banque et accordez votre consentement au partage des données de compte et de transaction.
Retour à Frisbii — Vous êtes redirigé automatiquement.
Une page de confirmation s'affiche, et vous revenez à la vue d'ensemble des connexions bancaires.
Une fois la connexion établie, votre compte bancaire apparaît dans le tableau des connexions avec le statut Active.
Vous testez dans un environnement sandbox ?
Le fournisseur de démonstration/sandbox limite la validité de la connexion à 7 jours. Si vous demandez une durée plus longue, une erreur de validité s'affiche — demandez simplement 7 jours ou moins. Voir Tester le rapprochement bancaire avec le fournisseur de démonstration ci-dessous.
Gérer vos connexions bancaires
Consultez toutes les connexions bancaires actives et révoquées sur la même page.
Sélectionnez Renouveler pour prolonger une connexion avant son expiration.
Sélectionnez Révoquer pour déconnecter un compte bancaire, ou révoquez toutes les connexions en une fois. La révocation empêche Frisbii de continuer à lire les transactions de ce compte.
Sélectionnez Supprimer sur une connexion révoquée pour la retirer. La suppression est logique — l'historique de la connexion est conservé.
Statut de la connexion : active, expirée ou révoquée
Une connexion bancaire est un consentement limité dans le temps que vous avez donné à votre banque. Elle n'est pas valable indéfiniment, et le rapprochement ne fonctionne que tant que la connexion est Active.
Statut | Signification | Effet sur le rapprochement |
|---|---|---|
Active | Votre consentement est valide. | Le rapprochement fonctionne normalement. |
Expirée | La durée de validité que vous avez définie (par exemple 180 jours) est écoulée. | Toute configuration de rapprochement utilisant cette connexion est automatiquement suspendue jusqu'à ce que vous la renouveliez. |
Révoquée | Le consentement a été retiré — par vous, ou par votre banque. | La configuration est automatiquement suspendue. Une connexion révoquée ne peut pas être renouvelée. |
Pour relancer le rapprochement :
Connexion expirée — Ouvrez la connexion et sélectionnez Renouveler. La configuration liée reprend automatiquement.
Connexion révoquée — Vous ne pouvez pas la renouveler. Créez plutôt une nouvelle connexion bancaire, puis modifiez votre configuration de rapprochement pour qu'elle pointe vers la nouvelle connexion.
Astuce
Le consentement expirant selon un calendrier fixe, renouvelez la connexion avant la fin de la période de validité afin que le rapprochement ne connaisse jamais d'interruption.
Ajouter une balise de référence à votre accord de paiement hors ligne
Avant de pouvoir inscrire un accord au rapprochement, ses instructions de paiement doivent comporter une balise de référence. C'est ce que votre client recopie dans son virement bancaire, et ce que Frisbii recherche sur la ligne du relevé bancaire.
Accédez à Gestion du checkout → Modes de paiement → Paiements hors ligne.
Ouvrez l'accord de virement bancaire hors ligne que vous souhaitez utiliser pour le rapprochement, et assurez-vous qu'il est actif.
Dans les instructions de paiement, cliquez sur l'icône de balise et insérez l'une des balises de référence suivantes. Si plusieurs sont disponibles sur une facture, Frisbii les utilise dans cet ordre de priorité :
Priorité | Balise | Signification |
|---|---|---|
1 (privilégiée) |
| Numéro comptable |
2 |
| Identifiant de facture |
3 |
| Numéro de facture |
Exemple d'instruction :
« Veuillez effectuer le virement sur le compte bancaire 1234-5678, en indiquant le n° de facture : {{invoice.handle}} »
S'affiche comme :
« Veuillez effectuer le virement sur le compte bancaire 1234-5678, en indiquant le n° de facture : inv-123456 »
Note
Placez la balise de référence bien en évidence dans vos instructions de paiement afin que les clients la recopient réellement dans le virement. Une référence facile à manquer est une cause fréquente de transactions restant non rapprochées.
Inscrire un accord hors ligne au rapprochement
Une fois votre compte bancaire connecté et votre accord doté d'une balise de référence, reliez les deux afin que Frisbii sache quelles factures rapprocher.
Configurations de rapprochement — Ouvrez la liste des configurations.
Accédez à Configurations → Finances et comptabilité → Connexions bancaires → Configurations de rapprochement.
Ajouter une configuration — Choisissez l'accord hors ligne et le compte bancaire auquel le relier.
Si vous n'avez pas encore configuré d'accord de paiement hors ligne, vous pouvez cliquer sur le lien pour accéder à la page de configuration des méthodes de paiement.
Définissez les options de rapprochement pour cette configuration :
Paramètre | Description | Valeur par défaut | Plage autorisée |
|---|---|---|---|
Période de recherche (en jours) | Nombre de jours d'historique de relevé bancaire à vérifier au démarrage de la configuration. | 90 | 1 à 365 |
Jours de chevauchement | Nombre de jours de chevauchement revérifiés à chaque exécution planifiée, afin de détecter les lignes de relevé arrivées tardivement. | 1 | 0 à 365, sans dépasser la valeur de recherche rétroactive |
Stratégie de correspondance | Stricte exige que la référence de la facture apparaisse exactement telle que configurée. Flexible tolère des différences d'espacement et de ponctuation, et peut faire correspondre un long numéro autonome même sans formatage exact. | Stricte | Stricte/Flexible |
Nombre minimum de chiffres | Le nombre minimal de chiffres qu'une référence numérique doit comporter pour être prise en compte pour le rapprochement. Empêche les nombres courts de correspondre par coïncidence — par exemple, avec un minimum de 6, l'année 2026 (4 chiffres) ne peut jamais correspondre par accident. | 6 | 1 à 32 |
Une fois la configuration enregistrée, elle commence à s'exécuter selon le calendrier de rapprochement habituel.
Correspondance stricte ou flexible, en détail
Les deux modes ne tiennent pas compte de la casse et ne font correspondre la référence qu'en tant que jeton complet et autonome — une référence n'est jamais trouvée à l'intérieur d'un nombre plus long (par exemple, inv-001 ne correspond jamais à inv-0012).
Si la référence sur la facture est | Stricte | Flexible |
|---|---|---|
| Correspondance | Correspondance |
| Correspondance | Correspondance |
| Pas de correspondance | Correspondance |
| Pas de correspondance | Correspondance |
| Pas de correspondance | Pas de correspondance |
| Pas de correspondance | Pas de correspondance |
Bon à savoir
L'ambiguïté n'est jamais rapprochée automatiquement. Si deux lignes bancaires pourraient toutes deux correspondre à une facture, ou si deux factures pourraient toutes deux correspondre à une ligne bancaire au même montant, Frisbii ne devine pas — la transaction reste aucune correspondance pour que vous puissiez la vérifier manuellement.
Utilisez le mode Stricte si vos clients recopient systématiquement la référence complète. Utilisez le mode Flexible s'ils ont tendance à omettre les tirets et les espaces, ou à ne coller que le numéro.
Gérer une configuration de rapprochement
Activez ou désactivez une configuration pour suspendre ou reprendre le rapprochement automatique sans la supprimer.
Sélectionnez Synchroniser pour exécuter le rapprochement immédiatement, en dehors du calendrier habituel. Seules les configurations actives peuvent être synchronisées.
Sélectionnez Supprimer pour retirer une configuration.
Bon à savoir
Chaque accord hors ligne ne peut avoir qu'une seule configuration de rapprochement. Pour changer le compte bancaire ou les options de correspondance utilisés, modifiez la configuration existante plutôt que d'en créer une nouvelle. Si une synchronisation est déjà en cours lorsque vous cliquez sur Synchroniser, vous recevrez un message indiquant que le système est occupé — patientez un instant et réessayez.
Fonctionnement du rapprochement bancaire
Frisbii récupère périodiquement les nouvelles lignes de relevé bancaire de votre compte connecté.
Pour chaque configuration, Frisbii examine vos factures hors ligne ouvertes (impayées) et tente de les faire correspondre aux nouvelles lignes de relevé selon le montant, la devise et la référence.
Lorsqu'une correspondance est trouvée, le résultat est enregistré et la transaction de la facture passe du statut Ouverte à Correspondance (ou, si aucune correspondance n'arrive jamais, à Clôturée).
Le résultat du rapprochement apparaît également directement dans la vue détaillée de la transaction.
Trois éléments doivent concorder pour une correspondance automatique :
La référence de la facture apparaît dans le texte du relevé bancaire.
Le montant correspond exactement.
La devise correspond exactement.
Le montant et la devise sont toujours des exigences absolues — la stratégie de correspondance (Stricte ou Flexible, définie sur la configuration de rapprochement) ne contrôle que le degré de tolérance de la correspondance sur le texte de la référence.
États de rapprochement d'une transaction
État | Signification |
|---|---|
Ouverte | Le virement hors ligne a commencé à être traité. Frisbii attend une transaction bancaire correspondante. |
Correspondance | Une ligne bancaire a correspondu selon la référence, le montant et la devise. Le paiement est rapproché. |
Clôturée | Aucune correspondance n'est arrivée à temps. Frisbii arrête automatiquement de chercher une fois que la date d'échéance de la facture, majorée d'un délai de grâce, est dépassée. |
Le délai de grâce provient de l'accord hors ligne ; s'il n'en est défini aucun, il est par défaut de 1 jour après la date d'échéance.
Consulter les résultats de rapprochement
Accédez à Paiements → Rapprochement bancaire pour consulter une vue d'ensemble en lecture seule des résultats de rapprochement. Cette page répertorie les résultats de correspondance individuels, et non vos connexions bancaires — pour gérer les connexions ou les configurations, utilisez plutôt Configurations → Finances et comptabilité → Connexions bancaires.
Colonne | Description |
|---|---|
UUID | L'identifiant unique de l'enregistrement de rapprochement. |
État | Correspondance, Aucune correspondance ou Échec de la synchronisation. |
Transaction | La transaction associée. Cliquer sur une ligne ouvre Paiements → Transactions filtré sur cette transaction. |
Configuration | La configuration de rapprochement à laquelle appartient le résultat. |
Règle | La stratégie de correspondance utilisée : Stricte ou Flexible. |
Fournisseur | Le fournisseur de la connexion bancaire utilisé. |
Référence d'écriture | La référence de la ligne de relevé bancaire utilisée pour le rapprochement. |
Créé / Mis à jour | Horodatages de l'enregistrement de rapprochement. |
Utilisez les filtres au-dessus du tableau pour affiner les résultats par plage de dates, état, règle, ID de transaction ou ID de configuration.
Dans la liste des transactions, vous pouvez filtrer les transactions par statut de rapprochement bancaire (Aucun, Ouverte, Correspondance, Fermé).
Contraintes et limites (référence rapide)
Paramètre | Valeur par défaut | Plage autorisée |
|---|---|---|
Validité de la connexion bancaire (demandée) | 180 jours (banques réelles) · 7 jours (sandbox) | 1 à 365 jours — le maximum propre à la banque peut être inférieur |
Jours de recherche rétroactive | 90 | 1 à 365 |
Jours de chevauchement | 1 | 0 à 365, sans dépasser la recherche rétroactive |
Longueur numérique minimale | 6 | 1 à 32 |
Stratégie de correspondance | Stricte | Stricte / Flexible |
Délai de grâce avant clôture | 1 jour | Défini sur l'accord hors ligne |
Erreurs courantes et comment les résoudre
Quand cela se produit | Que faire |
|---|---|
Vous demandez une durée de validité de connexion supérieure à ce que votre banque autorise. | Demandez moins de jours — au maximum la durée de consentement propre à la banque. |
Vous demandez plus de 7 jours de validité dans un environnement sandbox/démonstration. | Utilisez une durée de validité plus courte pour les tests. |
Vous essayez de renouveler une connexion révoquée. | Les connexions révoquées ne peuvent pas être renouvelées. Créez plutôt une nouvelle connexion bancaire, puis faites pointer votre configuration vers celle-ci. |
Vous essayez de créer une deuxième configuration de rapprochement pour un accord qui en a déjà une. | Modifiez ou supprimez la configuration existante plutôt que d'en créer une nouvelle. |
Votre configuration pointe vers une connexion bancaire qui n'est pas active. | Reconnectez ou renouvelez la connexion bancaire, puis vérifiez à nouveau la configuration. |
Vous définissez un nombre de jours de chevauchement supérieur au nombre de jours de recherche rétroactive. | Réduisez le chevauchement, ou augmentez la recherche rétroactive afin que le chevauchement ne la dépasse plus. |
Vous essayez de synchroniser une configuration désactivée. | Seules les configurations actives peuvent être synchronisées — activez-la d'abord. |
Vous synchronisez alors qu'une exécution est déjà en cours. | Patientez quelques secondes et réessayez. |
L'accord que vous sélectionnez n'est pas éligible (mauvais type de paiement, ou introuvable). | Choisissez un accord de virement bancaire hors ligne actif. |
Tester le rapprochement bancaire avec le fournisseur de démonstration
Vous n'avez pas besoin d'une banque réelle pour tester le rapprochement de bout en bout. Dans un environnement sandbox, le fournisseur de démonstration simule une banque afin que vous puissiez observer le rapprochement sans déplacer d'argent réel.
Il n'existe pas de bouton « envoyer un virement » pour la banque de démonstration. Elle génère automatiquement une ligne bancaire correspondante à partir d'un jeton spécial que vous placez dans l'identifiant de facture lorsque vous créez une facture de test.
Le jeton magique
Ajoutez ceci à l'identifiant de facture lors de la création de la facture de test :
reconcile-demo-<scenario>-<amountMinor>-<currency>
<amountMinor>est le montant en unité mineure —25000signifie 250,00.<currency>comporte 3 lettres et doit correspondre à la devise propre de la banque de démonstration (par exemple,dkkpour la banque de démonstration danoise).Vous pouvez ajouter du texte supplémentaire autour du jeton afin que l'identifiant reste unique — par exemple,
inv-2026-001-reconcile-demo-auto-25000-dkkcrée une facture de 250,00 DKK qui se rapprochera automatiquement.
Scénarios que vous pouvez tester
Jeton de scénario | Ce que fait la banque de démonstration | Résultat attendu |
|---|---|---|
| Crée une ligne de crédit au montant exact. | La transaction devient Rapprochée. |
| Crée deux lignes identiques (ambiguës). | Envoyée en révision manuelle — reste Non rapprochée. |
| Crée une ligne décalée d'1 unité mineure. | Pas de correspondance, car le montant ne concorde pas exactement. |
| Ne crée aucune ligne. | Reste Ouverte, puis passe à Clôturée une fois la date d'échéance et le délai de grâce écoulés. |
Banques de démonstration
Banque | Pays | Devise |
|---|---|---|
| DK | DKK |
| NO | NOK |
| SE | SEK |
| FI | EUR |
Bon à savoir
Conservez la même devise pour la facture que celle de la banque de démonstration. La ligne bancaire synthétisée utilise toujours la devise du compte bancaire, et la devise doit toujours correspondre exactement.
Scénario de test : d'ouverte à rapprochée
Créez une facture de test en tant que virement bancaire hors ligne en attente, avec le jeton dans son identifiant, et un montant et une devise correspondant à la fois au jeton et à la banque de démonstration — par exemple,
inv-2026-001-reconcile-demo-auto-25000-dkkpour 250,00 DKK.Ajoutez la connexion bancaire de démonstration : choisissez le fournisseur de démonstration, la banque
frisbii-test-dk/ le paysDK, puis ouvrez la page de consentement et sélectionnez Autoriser l'accès. Vous cliquez une seule fois — il n'y a pas d'approbation automatique silencieuse.Créez la configuration de rapprochement, en la faisant pointer vers l'accord et le compte bancaire de démonstration, et assurez-vous qu'elle est active.
Sélectionnez Synchroniser, ou attendez l'exécution planifiée. La banque de démonstration génère la ligne correspondante et le pipeline la rapproche.
Vérifiez Paiements → Transactions — la transaction est désormais Rapprochée.
Changez le jeton de scénario (review, wrongamt, abandon) pour tester les autres résultats.
Conseils pour un rapprochement fiable
Gardez des références uniques, d'une longueur au moins égale à votre longueur minimale configurée.
Placez la balise de référence bien en évidence dans vos instructions de paiement afin que les clients la recopient réellement dans le virement.
Utilisez le mode Stricte si les clients recopient systématiquement la référence complète ; utilisez le mode Flexible s'ils ont tendance à omettre les tirets, les espaces, ou à ne coller que le numéro.
N'oubliez pas que le montant et la devise doivent toujours correspondre exactement — les paiements partiels ne se rapprochent pas automatiquement.
Si une transaction aurait dû être rapprochée mais ne l'a pas été, sélectionnez Synchroniser et vérifiez le filtre de transaction pour Ouverte par rapport à Rapprochée.