Tableau de bord des paiements

Plans supportant cette fonctionnalité : Payment Gateway Starter Growth Enterprise

1. Vue d'ensemble

Objectif : Le tableau de bord des paiements permet de visualiser toutes les activités de paiement, qu'il s'agisse de transactions réussies ou échouées, ou encore des performances des modes de paiement. Il aide les commerçants à contrôler la fiabilité des flux de trésorerie et à optimiser la combinaison des modes de paiement.

À qui s'adresse-t-il ? Les directeurs financiers, Payment Operation Teams, RevOps, Customer Success Manager et les responsables du risque/de la conformité.

Valeur commerciale :

• Assure une vision claire des paiements entrants et des paiements non effectués afin de maintenir un flux de trésorerie stable.

• Identifie les points de friction (paiements échoués ou remboursés) afin de réduire le taux de désabonnement et les pertes du chiffre d'affaires.

• Fournit des informations sur les performances des modes de paiement pour la négociation avec les acquéreurs et l'amélioration de l'expérience des clients.

2. Réponses aux questions clés

• Combien de paiements sont réussis, échoués ou remboursés au cours d'une période donnée ?

• Quel est le montant total de la transaction traitée ?

• Quels sont les modes de paiement les plus utilisés et quelles sont leurs performances ?

• Existe-t-il des modes spécifiques présentant un risque plus élevé d'échec des paiements ?

3. Métriques & Définitions

• Transactions
  Nombre de transactions de paiement traitées.
  Calcul : Nombre de transactions

• Montant total des transactions
  Valeur totale de toutes les transactions traitées.
  Calcul : SOMME (montant total des transactions)

• Transactions réglées
  Paiements qui ont été traités et réglés avec succès avec les acquéreurs.
  Calcul : Nombre de transactions avec statut = « réglé »

• Transactions échouées
  Paiements qui n'ont pas été traités avec succès en raison d'une insuffisance de fonds, d'erreurs techniques ou de cartes refusées.
  Calcul : Nombre de transactions avec statut = « échec »

• Transactions remboursées
  Paiements qui ont été retournés au client après le règlement initial.
  Calcul : Nombre de transactions avec statut = « remboursé »

• Chiffre d'affaires par mode de paiement (répartition)
  Chiffre d'affaires totales regroupé par type de mode de paiement (par exemple, carte, SEPA, PayPal).
  Calcul : SOMME (montant de la transaction) regroupée par type de mode de paiement

• Répartition des cartes (sous-métrique dans le tableau de bord existant)
  Ventilation des paiements par carte par type de carte (Visa, Mastercard, Amex, etc.).
  Calcul : Nombre de transactions regroupées par marque de carte

4. Filtres

Pour permettre une analyse ciblée, les filtres suivants sont proposés :

• Date - Filtrer par date de transaction pour analyser les performances de paiement sur des périodes spécifiques.

• Pays - Affiner les résultats en fonction du pays du client ou du commerçant afin de comparer les comportements de paiement régionaux.

• Type de mode de paiement - Se concentrer sur des modes de paiement spécifiques (par exemple, carte, SEPA, PayPal, portefeuilles) pour évaluer les performances ou les taux d'échec.

• Statut du mode de paiement - Permet de savoir si les modes de paiement sont actifs, expirés ou bientôt expiré - utile pour comprendre les risques liés à la continuité.

• Type de transaction - Fait référence à l'objectif de la transaction, c'est-à-dire à l'opération qu'elle est censée effectuer.  Ce filtre vous aide à séparer les encaissements normaux des remboursements ou des autorisations préalables.
  Les exemples les plus courants sont les suivants :

  • Règlement - l'opération de paiement principale, lorsque les fonds sont collectés

  • Remboursement – opération consistant à restituer de l'argent à un client

  • Autorisation - mise en attente ou approbation préalable des fonds avant leur saisie effective

• Statut de la transaction – Indique le statut actuel de la transaction dans le cycle de vie du paiement. Ce filtre est essentiel pour faire la distinction entre le type de transaction et ce qu'il en est advenu.
  Les valeurs courantes sont les suivantes :

  • Réglé - traité et achevé avec succès

  • Échec - tentée mais non complétée (par exemple, fonds insuffisants, carte refusée)

  • En attente - en cours ou en attente de confirmation

  • Remboursé - transaction achevée puis annulée

  • Autorisé - approuvé mais pas encore saisi
    

Ces filtres permettent une analyse ciblée et une meilleure compréhension des dimensions spécifiques de votre performance en matière de chiffre d'affaires.

5. Scénarios d'utilisation

• Directeur financier : Contrôler la santé globale des paiements, évaluer les taux de réussite et réconcilier les flux du chiffre d'affaires avec la comptabilité.

• RevOps : Identifier les modes de paiement qui génèrent le plus du chiffre d'affaires, évaluer les tendances en matière de remboursement et d'échec pour soutenir la stratégie GTM.

• Customer Success Manager : Traiter de manière proactive les comptes clients qui risquent d'être churn en raison d'échecs de paiement répétés.