Bankabstimmung einrichten

BETA

Bitte beachte, dass für jede von Dir eingerichtete Bankverbindung Kosten anfallen.

Überblick

Die Bankabstimmung gleicht automatisch die Zahlungseingänge auf deinem Geschäftskonto mit deinen offenen Offline-Zahlungen in Frisbii ab, sodass du deinen Kontoauszug nicht mehr manuell mit unbezahlten Rechnungen vergleichen musst. Er ist für Händler gedacht, die Offline-Zahlungsmethoden wie Banküberweisung nutzen.

Du gibst jeder Rechnung eine eindeutige Referenz (zum Beispiel die Rechnungsnummer). Der Kunde gibt diese Referenz bei der Überweisung an, und Frisbii verknüpft beides, sobald das Geld auf deinem Konto eingeht — ganz ohne manuelles Abhaken.

Hinweis

Wenn du dein Bankkonto verbindest, erhält Frisbii über einen sicheren Bank-Consent-Flow nur Lesezugriff auf die Transaktionsdaten. Frisbii kann kein Geld auf deinem Konto bewegen.

Einrichtung auf einen Blick

Bevor ein Abgleich stattfinden kann, richtest du drei Bausteine ein. Die Einstellung für die Bankabstimmung ist der Baustein, der alles miteinander verbindet.

Baustein	Wo	Was er bietet
Bankverbindung	Konfigurationen → Finanz- und Rechnungswesen → Bankverbindungen	Zugriff auf dein echtes Bankkonto und dessen Kontoauszugszeilen
Offline-Zahlungsvereinbarung	Checkout Management → Zahlungsmethoden → Offline-Zahlungen	Das Referenz-Tag, das Kunden bei der Überweisung angeben
Konfiguration für die Bankabstimmung	Konfigurationen → Finanz- und Rechnungswesen → Bankverbindungen → Konfigurationen für die Bankabstimmung	Verknüpft eine Vereinbarung mit einem Bankkonto, plus die Abstimmungsregeln

Reihenfolge beachten

Richte zuerst die Bankverbindung und die Offline-Vereinbarung ein — die Abstimmkonfiguration muss auf beide verweisen. Jede Vereinbarung kann nur eine Konfiguration haben.

Bevor du beginnst

Du hast die Berechtigung, die Bankabstimmung in deinem Frisbii-Konto zu verwalten.
Du hast Online-Banking-Zugang zu dem Geschäftskonto, das du verbinden möchtest.
Du hast bereits eine Offline-Zahlungsvereinbarung (z. B. Banküberweisung) eingerichtet, und sie ist aktiv.

Bankkonto verbinden

Navigiere zu Konfigurationen → Finanz- und Rechnungswesen → Bankverbindungen.
Klicke auf Verbindung hinzufügen.
Wähle das Land deiner Bank und die Gültigkeitsdauer der Verbindung. Die Gültigkeitsdauer ist aus Sicherheitsgründen erforderlich — sie ist deine Zustimmung, dass Frisbii die Transaktionen des Kontos lesen darf, keine einmalige Berechtigung.
Bei echten Banken beträgt die typische Gültigkeitsdauer 180 Tage, und du kannst zwischen 1 und 365 Tagen wählen — aber die eigene Höchstdauer der Bank hat immer Vorrang, wenn sie niedriger ist als die von dir angeforderte.
Bei deiner Bank anmelden — Du wirst zur Login-Seite deiner Bank weitergeleitet.
Authentifiziere dich bei deiner Bank und erteile die Zustimmung, Konto- und Transaktionsdaten zu teilen.
Zurück zu Frisbii — Du wirst automatisch zurückgeleitet.
Eine Bestätigungsseite erscheint, und du landest wieder in der Übersicht der Bankverbindungen.

Sobald die Verbindung hergestellt ist, erscheint dein Bankkonto in der Verbindungstabelle mit dem Status Aktiv.

Testest du in einer Sandbox-Umgebung?

Der Demo-/Sandbox-Anbieter begrenzt die Verbindungsgültigkeit auf 7 Tage. Wenn du eine längere Dauer anforderst, erhältst du einen Gültigkeitsfehler — fordere einfach 7 Tage oder weniger an. Siehe Bankabstimmung mit dem Demo-Anbieter testen weiter unten.

Deine Bankverbindungen verwalten

Sieh dir alle aktiven und widerrufenen Bankverbindungen auf derselben Seite an.
Wähle Verlängern, um eine Verbindung vor Ablauf zu verlängern.
Wähle Widerrufen, um ein Bankkonto zu trennen, oder widerrufe alle Verbindungen auf einmal. Beim Widerrufen liest Frisbii keine weiteren Transaktionen mehr von diesem Konto.
Wähle Löschen bei einer widerrufenen Verbindung, um sie zu entfernen. Löschen ist ein “Soft Delete” — der Verlauf der Verbindung bleibt erhalten.

Verbindungsstatus: aktiv, abgelaufen oder widerrufen

Eine Bankverbindung ist eine zeitlich begrenzte Zustimmung, die du deiner Bank gegeben hast. Sie gilt nicht ewig, und der Abgleich funktioniert nur, solange die Verbindung Aktiv ist.

Status	Bedeutung	Auswirkung auf die Abstimmung
Aktiv	Deine Zustimmung ist gültig.	Die Abstimmung läuft normal.
Abgelaufen	Die von dir festgelegte Gültigkeitsdauer (z. B. 180 Tage) ist abgelaufen.	Jede Konfiguration, die diese Verbindung nutzt, wird automatisch ausgesetzt, bis du sie verlängerst.
Widerrufen	Die Zustimmung wurde zurückgezogen — von dir oder von deiner Bank.	Die Konfiguration wird automatisch ausgesetzt. Eine widerrufene Verbindung kann nicht verlängert werden.

So bringst du die Abstimmung wieder zum Laufen:

Abgelaufene Verbindung — Öffne die Verbindung und wähle Verlängern. Die verknüpfte Konfiguration wird automatisch fortgesetzt.
Widerrufene Verbindung — Diese kannst du nicht verlängern. Erstelle stattdessen eine neue Bankverbindung und bearbeite dann deine Konfiguration, damit sie auf die neue Verbindung verweist.

Tipp

Da die Zustimmung nach einem festen Zeitplan abläuft, solltest du die Verbindung verlängern, bevor die Gültigkeitsdauer endet, damit die Abstimmung nie eine Lücke hat.

Referenz-Tag zu deiner Offline-Zahlungsvereinbarung hinzufügen

Bevor du eine Vereinbarung für die Bankabstimmung anmelden kannst, benötigen ihre Zahlungshinweise ein Referenz-Tag. Das ist das, was dein Kunde in seine Überweisung übernimmt und wonach Frisbii auf der Kontoauszugszeile sucht.

Navigiere zu Checkout-Management → Zahlungsmethoden → Offline-Zahlungen.
Öffne die Offline-Vereinbarung für Banküberweisungen, die du für die Bankabstimmung nutzen möchtest, und stelle sicher, dass sie aktiv ist.
Klicke in den Zahlungsanweisungen auf das Tag-Symbol und füge eines der folgenden Referenz-Tags ein. Sind mehrere auf einer Rechnung verfügbar, verwendet Frisbii sie in dieser Prioritätsreihenfolge:

Priorität	Tag	Bedeutung
1 (bevorzugt)	`{{accounting_invoice.accounting_number}}`	Buchhaltungsnummer
2	`{{invoice.handle}}`	Rechnungs-Handle
3	`{{invoice.number}}`	Rechnungsnummer

Beispielhinweis:

„Bitte überweise auf Bankkonto 1234-5678, verwende Rechnungsnr.: {{invoice.handle}}“

Wird dargestellt als:

„Bitte überweise auf Bankkonto 1234-5678, verwende Rechnungsnr.: inv-123456“

Tipp

Platziere das Referenz-Tag gut sichtbar in deinen Zahlungshinweisen, damit Kunden es tatsächlich in die Überweisung übernehmen. Eine leicht zu übersehende Referenz ist eine häufige Ursache dafür, dass Transaktionen nicht abgestimmt werden.

Offline-Vereinbarung für die Abstimmung anmelden

Sobald dein Bankkonto verbunden ist und deine Vereinbarung ein Referenz-Tag hat, verknüpfst du beides, damit Frisbii weiß, welche Rechnungen abgestimmt werden sollen.

Konfigurationen für die Bankabstimmung — Öffne die Konfigurationsliste.
Navigiere zu Konfigurationen → Finanz- und Rechnungswesen → Bankverbindungen → Konfigurationen für die Bankabstimmung.
Konfiguration hinzufügen — Wähle die Offline-Vereinbarung und das Bankkonto, mit dem sie verknüpft werden soll.

Falls du noch keine Offline-Zahlungsvereinbarung eingerichtet hast, kannst du auf den Link klicken und wirst zur Einrichtung der Zahlungsmethoden weitergeleitet.
Lege die Optionen für diese Konfiguration fest:

Einstellung	Beschreibung	Standard	Zulässiger Bereich
Rückblickzeitraum (in Tagen)	Wie viele Tage des vergangenen Kontoauszugsverlaufs beim Start der Konfiguration geprüft werden.	90	1–365
Überlappungstage	Wie viele Tage Überlappung bei jedem geplanten Durchlauf erneut geprüft werden, um spät eintreffende Kontoauszugszeilen zu erfassen.	1	0–365, und darf den Wert für Rückblicktage nicht überschreiten
Abgleichstrategie	Streng erfordert, dass die Rechnungsreferenz exakt wie konfiguriert erscheint. Flexibel toleriert Unterschiede bei Leerzeichen und Zeichensetzung und kann eine lange, eigenständige Zahl auch ohne exakte Formatierung abgleichen.	Streng	Streng/Flexibel
Mindestanzahl an Ziffern	Die Mindestanzahl an Ziffern, die eine numerische Referenz haben muss, um für die Abstimmung berücksichtigt zu werden. Verhindert, dass kurze Zahlen zufällig übereinstimmen — bei einem Minimum von 6 kann das Jahr 2026 (4 Ziffern) zum Beispiel nie versehentlich übereinstimmen.	6	1–32

Sobald die Konfiguration gespeichert ist, läuft sie nach dem regulären Abstimmungszeitplan.

Strenge vs. flexible Abstimmung erklärt

Beide Modi berücksichtigen Groß- und Kleinschreibung nicht und gleichen die Referenz nur als vollständiges, eigenständiges Token ab — eine Referenz wird nie innerhalb einer längeren Zahl gefunden (zum Beispiel entspricht inv-001 niemals inv-0012).

Wenn die Referenz auf der Rechnung `inv-123` lautet und der Kontoauszugstext enthält	Streng	Flexibel
`inv-123`	Übereinstimmung	Übereinstimmung
`INV-123` (andere Groß-/Kleinschreibung)	Übereinstimmung	Übereinstimmung
`inv123` / `inv 123` / `inv.123`	Keine Übereinstimmung	Übereinstimmung
`123` allein, wenn mindestens so lang wie die Mindestlänge	Keine Übereinstimmung	Übereinstimmung
`inv-1234` (zusätzliche Ziffer)	Keine Übereinstimmung	Keine Übereinstimmung
`faktura 123` (anderes Präfixwort)	Keine Übereinstimmung	Keine Übereinstimmung

Hinweis

Bei Mehrdeutigkeit wird nie automatisch abgestimmt. Wenn zwei Kontoauszugszeilen zu einer Rechnung passen könnten, oder zwei Rechnungen zu einer Kontoauszugszeile mit demselben Betrag, rät Frisbii nicht — die Transaktion bleibt nicht abgestimmt, damit du sie manuell prüfen kannst.

Verwende Streng, wenn deine Kunden die vollständige Referenz zuverlässig übernehmen. Verwende Flexibel, wenn sie dazu neigen, Bindestriche und Leerzeichen wegzulassen oder nur die Zahl einzufügen.

Konfiguration für die Bankabstimmung verwalten

Aktiviere oder deaktiviere eine Konfiguration, um die automatische Abstimmung zu pausieren oder fortzusetzen, ohne sie zu löschen.
Wähle Synchronisieren, um die Abstimmung sofort auszuführen, außerhalb des regulären Zeitplans. Nur aktive Konfigurationen können synchronisiert werden.
Wähle Löschen, um eine Konfiguration zu entfernen.

Hinweis

Jede Offline-Vereinbarung kann nur eine Konfiguration haben. Um das genutzte Bankkonto oder die Abstimmungsoptionen zu ändern, bearbeite die bestehende Konfiguration, statt eine neue zu erstellen. Läuft bereits eine Synchronisierung, wenn du auf Synchronisieren klickst, erhältst du eine Meldung, dass der Vorgang gerade im Gange ist — warte einen Moment und versuche es erneut.

So funktioniert die Bankabstimmung

Frisbii ruft regelmäßig neue Kontoauszugszeilen aus deinem verbundenen Konto ab.
Für jede Konfiguration prüft Frisbii deine offenen (unbezahlten) Offline-Rechnungen und versucht, sie anhand von Betrag, Währung und Referenz mit den neuen Kontoauszugszeilen abzugleichen.
Wird eine Übereinstimmung gefunden, wird das Ergebnis erfasst und der Transaktionsstatus der Rechnung von Offen auf Übereinstimmung aktualisiert (oder, falls nie eine Übereinstimmung eintrifft, auf Geschlossen).
Das Ergebnis erscheint außerdem direkt in der Detailansicht der Transaktion.

Drei Dinge müssen für eine automatische Übereinstimmung zusammenpassen:

Die Referenz auf der Rechnung erscheint im Kontoauszugstext.
Der Betrag stimmt exakt überein.
Die Währung stimmt exakt überein.

Betrag und Währung sind immer zwingend erforderlich — die Abgleichstrategie (Streng oder Flexibel, in der Abstimmungskonfiguration festgelegt) steuert nur, wie tolerant die Abstimmung beim Referenztext ist.

Abstimmungsstatus einer Transaktion

Status	Bedeutung
Offen	Die Offline-Überweisung wird bearbeitet. Frisbii wartet auf eine passende Banktransaktion.
Übereinstimmung	Eine Kontoauszugszeile hat anhand von Referenz, Betrag und Währung übereingestimmt. Die Zahlung ist abgestimmt.
Geschlossen	Es traf keine Übereinstimmung rechtzeitig ein. Frisbii sucht automatisch nicht mehr weiter, sobald das Fälligkeitsdatum der Rechnung plus eine Karenzzeit verstrichen ist.

Die Karenzzeit stammt aus der Offline-Vereinbarung; ist keine festgelegt, beträgt sie standardmäßig 1 Tag nach dem Fälligkeitsdatum.

Abstimmungsergebnisse ansehen

Navigiere zu Zahlungen → Bankabstimmung, um eine schreibgeschützte Übersicht der Abstimmungsergebnisse zu sehen. Diese Seite listet einzelne Abstimmungsergebnisse auf, nicht deine Bankverbindungen — um Verbindungen oder Konfigurationen zu verwalten, nutze stattdessen Konfigurationen → Finanz- und Rechnungswesen → Bankverbindungen.

Spalte	Beschreibung
UUID	Die eindeutige ID des Abstimmungsdatensatzes.
Status	Übereinstimmung, keine Übereinstimmung oder Synchronisierung fehlgeschlagen.
Transaktion	Die zugehörige Transaktion. Ein Klick auf die Zeile öffnet Zahlungen → Transaktionen, gefiltert nach dieser Transaktion.
Konfiguration	Die Abstimmungskonfiguration, zu der das Ergebnis gehört.
Regel	Die verwendete Abgleichstrategie: Streng oder Flexibel.
Anbieter	Der genutzte Bankverbindungsanbieter.
Referenz des Eintrags	Die für die Abstimmung verwendete Referenz der Kontoauszugszeile.
Erstellungsdatum/Aktualisiert	Zeitstempel für den Abstimmungsdatensatz.

Nutze die Filter oberhalb der Tabelle, um die Ergebnisse nach Zeitraum, Status, Regel, Transaktions-ID oder Konfigurations-ID einzugrenzen.

In der Transaktionsliste kannst du Transaktionen nach Bankabstimmungstatus filtern (Keine, Offen, Übereinstimmung, Geschlossen).

Einschränkungen und Grenzwerte (Kurzübersicht)

Einstellung	Standard	Zulässiger Bereich
Gültigkeitsdauer der Bankverbindung (angefordert)	180 Tage (echte Banken) · 7 Tage (Sandbox)	1–365 Tage — die Höchstdauer der Bank kann niedriger sein
Rückblickzeitraum (in Tagen)	90	1–365
Überlappungstage	1	0–365, und darf die Rückblicktage nicht überschreiten
Mindestlänge an Ziffern	6	1–32
Abgleichstrategie	Streng	Streng/Flexibel
Karenzzeit vor „Geschlossen“	1 Tag	In der Offline-Vereinbarung festgelegt

Häufige Fehler und wie du sie behebst

Wenn das passiert…	kannst du Folgendes tun…
Du forderst eine längere Verbindungsgültigkeit an, als deine Bank erlaubt.	Fordere weniger Tage an — höchstens die eigene maximale Zustimmungsdauer der Bank.
Du forderst in einer Sandbox-/Demo-Umgebung mehr als 7 Tage Gültigkeit an.	Verwende zum Testen eine kürzere Gültigkeitsdauer.
Du versuchst, eine widerrufene Verbindung zu verlängern.	Widerrufene Verbindungen können nicht verlängert werden. Erstelle stattdessen eine neue Bankverbindung und richte deine Konfiguration darauf aus.
Du versuchst, eine zweite Konfiguration für eine Vereinbarung zu erstellen, die bereits eine hat.	Bearbeite oder lösche die bestehende Konfiguration, statt eine neue zu erstellen.
Deine Konfiguration verweist auf eine Bankverbindung, die nicht aktiv ist.	Stelle die Bankverbindung erneut her oder verlängere sie, und prüfe die Konfiguration danach erneut.
Du legst mehr Überlappungstage als Rückblicktage fest.	Reduziere die Überlappung oder erhöhe die Rückblicktage, damit die Überlappung sie nicht mehr überschreitet.
Du versuchst, eine deaktivierte Konfiguration zu synchronisieren.	Nur aktive Konfigurationen können synchronisiert werden — aktiviere sie zuerst.
Du synchronisierst, während bereits ein Durchlauf läuft.	Warte einige Sekunden und versuche es erneut.
Die ausgewählte Vereinbarung ist nicht geeignet (falscher Zahlungstyp oder nicht gefunden).	Wähle eine aktive Offline-Vereinbarung für Banküberweisungen.

Bankabstimmung mit dem Demo-Anbieter testen

Du brauchst keine echte Bank, um die Abstimmung vollständig auszuprobieren. In einer Sandbox-Umgebung simuliert der Demo-Anbieter eine Bank, sodass du die Abstimmung beobachten kannst, ohne echtes Geld zu bewegen.

Es gibt keine Schaltfläche „Überweisung senden“ für die Demo-Bank. Stattdessen generiert sie automatisch eine passende Kontoauszugszeile anhand eines speziellen Tokens, das du beim Erstellen einer Testrechnung in das Rechnungs-Handle einfügst.

Das magische Token

Füge Folgendes zum Rechnungs-Handle hinzu, wenn du die Testrechnung erstellst:

reconcile-demo-<scenario>-<amountMinor>-<currency>

<amountMinor> ist der Betrag in der kleinsten Einheit — 25000 bedeutet 250,00.
<currency> besteht aus 3 Buchstaben und muss der Währung der Demo-Bank entsprechen (zum Beispiel dkk für die dänische Demo-Bank).
Du kannst zusätzlichen Text rund um das Token hinzufügen, damit das Handle eindeutig bleibt — zum Beispiel erstellt inv-2026-001-reconcile-demo-auto-25000-dkk eine Rechnung über 250,00 DKK, die automatisch abgestimmt wird.

Szenarien, die du testen kannst

Szenario-Token	Was die Demo-Bank macht	Erwartetes Ergebnis
`auto`	Erstellt eine Gutschriftzeile mit exaktem Betrag.	Die Transaktion wird abgestimmt und erhält den Status Übereinstimmung.
`review`	Erstellt zwei identische Zeilen (mehrdeutig).	Wird zur manuellen Prüfung weitergeleitet — erhält den Status keine Übereinstimmung.
`wrongamt`	Erstellt eine Zeile, die um 1 kleinste Einheit abweicht.	Keine Übereinstimmung, da der Betrag nicht exakt übereinstimmt.
`abandon`	Erstellt gar keine Zeile.	Bleibt Offen und wird nach Fälligkeitsdatum und Karenzzeit Geschlossen.

Demo-Banken

Bank	Land	Währung
`frisbii-test-dk`	DK	DKK
`frisbii-test-no`	NO	NOK
`frisbii-test-se`	SE	SEK
`frisbii-test-fi`	FI	EUR

Hinweis

Halte die Rechnungswährung identisch mit der Währung der Demo-Bank. Die synthetisierte Kontoauszugszeile verwendet immer die Währung des Bankkontos, und die Währung muss immer exakt übereinstimmen.

Testszenario: von offen zu abgestimmt

Erstelle eine Testrechnung als ausstehende Offline-Banküberweisung, mit dem Token im Handle sowie Betrag und Währung passend zum Token und zur Demo-Bank — zum Beispiel inv-2026-001-reconcile-demo-auto-25000-dkk für 250,00 DKK.
Füge die Demo-Bankverbindung hinzu: Wähle den Demo-Anbieter, Bank frisbii-test-dk / Land DK, öffne dann die Zustimmungsseite und wähle Zugriff erlauben. Du klickst dich einmal durch — es gibt keine stille automatische Freigabe.
Erstelle die Abstimmungskonfiguration, weise sie der Vereinbarung und dem Demo-Bankkonto zu und stelle sicher, dass sie aktiv ist.
Wähle Synchronisieren oder warte auf den geplanten Durchlauf. Die Demo-Bank generiert die passende Zeile, und die Pipeline gleicht sie ab.
Prüfe Zahlungen → Transaktionen — die Transaktion ist im Status Übereinstimmung.

Tausche das Szenario-Token (review, wrongamt, abandon), um die anderen Ergebnisse auszuprobieren.

Tipps für eine zuverlässige Abstimmung

Halte Referenzen eindeutig und mindestens so lang wie deine konfigurierte Mindestlänge.
Platziere das Referenz-Tag gut sichtbar in deinen Zahlungshinweisen, damit Kunden es tatsächlich in die Überweisung übernehmen.
Verwende Streng, wenn Kunden die vollständige Referenz zuverlässig übernehmen; verwende Flexibel, wenn sie dazu neigen, Bindestriche und Leerzeichen wegzulassen oder nur die Zahl einzufügen.
Denk daran, dass Betrag und Währung immer exakt übereinstimmen müssen — Teilzahlungen werden nicht automatisch abgeglichen.
Sollte eine Transaktion abgeglichen worden sein, aber es hat nicht geklappt, wähle Synchronisieren und prüfe den Transaktionsfilter für Offen vs. Übereinstimmung.