Pläne, die diese Funktion unterstützen: Growth Scale

Übersicht

Eine SEPA-Rücklastschrift entsteht, wenn eine Bank eine eingezogene Zahlung storniert. Kunden können dies auslösen, indem sie eine Lastschrift anfechten oder von ihrem bedingungslosen Rückgaberecht gemäß SEPA-Regeln Gebrauch machen – in der Regel innerhalb von 8 Wochen nach der ursprünglichen Transaktion, oder bis zu 13 Monate bei nicht autorisierten Zahlungen.

Frisbii Billing erkennt eingehende SEPA-Rücklastschriften automatisch und übernimmt den gesamten Prozess für Dich. Kein manueller Eingriff erforderlich. Frisbii aktualisiert die betroffene Rechnung, deaktiviert die Zahlungsmethode und führt die Rechnung wieder in deinen Mahnprozess ein.

🚫 Einschränkungen
SEPA-Rücklastschriften sind endgültig und nicht umkehrbar. Anders als bei Kreditkartenstreitigkeiten gibt es kein Streitbeilegungsverfahren – Frisbii behandelt die Rücklastschrift als abgeschlossen, sobald sie eingeht.
Diese Funktion gilt ausschließlich für SEPA-Lastschriften (über PPRO oder EBICS). Kreditkartenrückbuchungen und andere Zahlungsmethoden sind nicht abgedeckt.
Die Rücklastschrift-Verarbeitung setzt voraus, dass Buchhaltungsrechnungen aktiviert sind. Ohne diese Einstellung erstellt Frisbii lediglich einen Dispute-Datensatz – der Rechnungsstatus ändert sich nicht und der Mahnprozess wird nicht ausgelöst.

💡 Gut zu wissen

Frisbii verarbeitet Rücklastschriften automatisch über Bankberichte oder Webhooks – je nachdem, ob Du PPRO oder EBICS verwendest. Du musst nichts manuell anstoßen.
Frisbii ändert die ursprüngliche Rechnung nie – Betrag, Mehrwertsteuer und Dokument bleiben unverändert. Stattdessen wird eine separate Stornobuchung erfasst.
Wenn du E-Rechnungen verwendest, stellt Frisbii automatisch eine Gutschrift aus, um die Einhaltung der Umsatzsteuervorschriften zu gewährleisten. Die ursprüngliche E-Rechnung bleibt unveränderbar.
Du kannst die Rücklastschriftgebühr der Bank an Deine Kunden weitergeben. Wenn du diese Option aktivierst, fügt Frisbii die Gebühr der nächsten Rechnung des Kunden hinzu.

Voraussetzungen

Stelle sicher, dass folgende Voraussetzungen erfüllt sind:

Du verwendest SEPA-Lastschrift als Zahlungsmethode, über den Zahlungsdienstleister PPRO oder EBICS. Frisbii unterstützt zwei Wege für SEPA-Lastschriften: über PPRO (eine verwaltete Zahlungsinfrastruktur) oder über EBICS (eine direkte Bankverbindung). Die richtige Wahl hängt davon ab, ob Frisbii die Bankschicht für dich verwalten soll oder ob du dein eigenes Bankkonto anbinden möchtest.
Rechnungsnummern sind aktiviert unter Konfigurationen → Finanz- und Rechnungswesen → Rechnungen und Gutschriften.
Ein Mahnplan ist eingerichtet unter Konfigurationen → Finanz- und Rechnungswesen → Mahnwesen.

Was passiert bei einer Rücklastschrift

Wenn Frisbii eine SEPA-Rücklastschrift-Benachrichtigung erhält, führt es automatisch folgende Schritte aus:

Frisbii setzt die Rechnung von Bezahlt → Ausstehend zurück.
Die Rechnung wird erneut geöffnet und auf der Rechnungsdetailseite mit dem Hinweis „Rückbuchung" gekennzeichnet.
Frisbii erfasst eine Stornobuchung.
Es wird ein negativer Transaktionseintrag erstellt, der mit der ursprünglichen Transaktion verknüpft ist und den Rücklastschrift-Grundcode, die Ereignis-ID und den Zeitstempel enthält.
Frisbii deaktiviert die SEPA-Zahlungsmethode.
Das SEPA-Lastschriftmandat des Kunden wird als inaktiv markiert, um weitere fehlgeschlagene Einzugsversuche zu verhindern.
Frisbii versucht die Zahlung erneut, wenn eine alternative Methode vorhanden ist.
Wenn der Kunde eine weitere aktive Zahlungsmethode hat, die seinem Abonnement zugeordnet ist, versucht Frisbii automatisch, den ausstehenden Betrag darüber einzuziehen.
Frisbii löst den Mahnprozess aus, wenn keine Zahlung erfolgreich ist.
Wenn keine alternative Methode vorhanden ist oder der erneute Versuch fehlschlägt, wird die Rechnung in deine Standard-Mahnsequenz aufgenommen – genauso wie jede andere unbezahlte Rechnung.

Öffne die Rechnungsdetailseite, um den vollständigen Rücklastschriftverlauf einzusehen: die ursprüngliche Zahlung, das Stornierungsereignis und der aktuelle offene Betrag werden dort angezeigt.

Konfiguration

1. Verwaltung von SEPA-Rücklastschriften aktivieren

Gehe zu Konfigurationen → Finanzen und Buchhaltung → Rechnungen und Gutschriften.
Aktiviere im Bereich SEPA-Rücklastschrift verwalten die Option Verwaltung von SEPA-Rücklastschriften aktivieren.
Klicke oben rechts auf Speichern.

→ Frisbii verarbeitet ab jetzt alle eingehenden SEPA-Rücklastschriften automatisch.

2. Rücklastschrift-Gebühr an den Kunden weitergeben (optional)

Banken berechnen eine Rücklastschriftgebühr, wenn sie eine SEPA-Lastschrift stornieren. Du kannst diese Gebühr an deinen Kunden weitergeben.

Gehe zu Konfigurationen → Finanzen und Buchhaltung → Rechnungen und Gutschriften.
Aktiviere im Bereich SEPA-Rücklastschrift verwalten die Option Rücklastschrift-Gebühr an Kunden weitergeben.
Klicke oben rechts auf Speichern.

→ Frisbii fügt die Gebühr bei jeder Rücklastschrift der nächsten Rechnung des Kunden hinzu.

3 Webhook aktivieren (optional)

Wenn ein Drittsystem über einen aufgetretenen SEPA-Chargeback benachrichtigt werden soll, kannst du das Senden eines Webhooks aktivieren.

Gehe zu Konfigurationen → Integration und Werkzeuge → Webhooks.
Klicke in der rechten oberen Ecke auf Konfiguration.
Aktiviere das Event sepa_chargeback_processed.
Der Webhook wird ausgelöst, wenn die SEPA-Rücklastschrift aktiviert ist und erneut versucht wird, das Zahlungsmittel zu belasten. Das Event invoice_dispute_resolved wird gleichzeitig ausgelöst, da SEPA-Streitfälle immer automatisch zugunsten des Kunden aufgelöst werden.
Speichern anklicken.

Nächste Schritte

Öffne die Rechnungsseite und suche nach Rechnungen mit dem Hinweis „Rücklastschrift erfolgt".
Überprüfe die Zahlungsmethoden des Kunden und füge bei Bedarf eine neue hinzu, damit künftige Einzugsversuche durchgeführt werden können.
Wenn du E-Rechnungen verwendest, prüfe unter Zahlungen → Gutschriften, ob Frisbii die Gutschrift korrekt ausgestellt hat.
Verfolge den Mahnfortschritt für betroffene Rechnungen unter Abonnements oder direkt auf der Rechnungsdetailseite.

SEPA-Zahlungsgrundcodes: Bedeutung

Dieser Abschnitt erklärt die Grundcodes ("Reason Codes"), die dir angezeigt werden können, wenn eine SEPA-Zahlung (Überweisung oder Lastschrift) abgelehnt, zurückgegeben oder storniert wird. Diese Codes stammen aus dem ISO-20022-Standard, der bei europäischen Banken und Zahlungssystemen einheitlich verwendet wird. → Quelle

Was Du tun kannst, wenn dir einer dieser Codes angezeigt wird

Prüfe den Grundcode und die Kurzbeschreibung in deiner Zahlungs- oder Transaktionsübersicht.
Schau den Code unten nach, um in einfachen Worten zu verstehen, warum die Zahlung fehlgeschlagen ist oder zurückgegeben wurde.
Codes zu Konto-, Namens- oder Bankdaten bedeuten in der Regel, dass die Zahlungsangaben korrigiert werden müssen, bevor die Zahlung erneut gesendet wird.
Codes zu Guthaben, Limits oder Mandaten müssen in der Regel mit der Bank des Zahlers oder des Empfängers geklärt werden.
Wenn du bei einem bestimmten Code unsicher bist, welche Maßnahme zu ergreifen ist, kontaktiere den Support mit dem Code und der Transaktionsreferenz, damit wir das prüfen können.

Hinweis
Einige der unten aufgeführten Codes (in den Abschnitten „Technische & EBICS-Signaturstatus" und „National spezifische Clearing-Codes") betreffen die Verarbeitung von Dateien zwischen Banken und werden Endkunden in der Regel nicht direkt angezeigt. Sie sind hier der Vollständigkeit halber aufgeführt, da sie im System hinterlegt sind.

Kontoprobleme

Code	Grund	Was es bedeutet
AC01	Incorrect Account Number	Die für diese Zahlung angegebene Kontonummer ist ungültig oder fehlt.
AC02	Invalid Debtor Account Number	Die Kontonummer des Zahlers ist ungültig oder fehlt.
AC03	Invalid Creditor Account Number	Die Kontonummer des Empfängers ist ungültig oder fehlt.
AC04	Closed Account Number	Das Konto wurde geschlossen.
AC05	Closed Debtor Account Number	Das Konto des Zahlers ist geschlossen.
AC06	Blocked Account	Das Konto ist gesperrt, sodass keine Zahlungen darauf gebucht werden können.
AC07	Closed Creditor Account Number	Das Konto des Empfängers ist geschlossen.
AC08	Invalid Branch Code	Die Bankfilialkennung ist ungültig oder fehlt.
AC09	Invalid Account Currency	Die Kontowährung ist ungültig oder fehlt.
AC10	Invalid Debtor Account Currency	Die Kontowährung des Zahlers ist ungültig oder fehlt.
AC11	Invalid Creditor Account Currency	Die Kontowährung des Empfängers ist ungültig oder fehlt.
AC12	Invalid Account Type	Der Kontotyp fehlt oder ist ungültig.
AC13	Invalid Debtor Account Type	Der Kontotyp des Zahlers fehlt oder ist ungültig.
AC14	Invalid Creditor Account Type	Der Kontotyp des Empfängers fehlt oder ist ungültig.

Bank- und Weiterleitungsprobleme

Code	Grund	Was es bedeutet
AGNT	Incorrect Agent	Eine der an der Zahlungsabwicklung beteiligten Banken ist fehlerhaft.
AG01	Transaction Forbidden	Diese Art von Transaktion ist für dieses Konto nicht zulässig.
AG02	Invalid Bank Operation Code	Der übermittelte Zahlungsartcode ist für die empfangende Bank nicht gültig.
AG03	Transaction Not Supported	Diese Art von Transaktion wird für dieses Konto nicht unterstützt oder ist nicht autorisiert.
AG04	Invalid Agent Country	Der Ländercode der Bank fehlt oder ist ungültig.
AG05	Invalid Debtor Agent Country	Der Ländercode der Bank des Zahlers fehlt oder ist ungültig.
AG06	Invalid Creditor Agent Country	Der Ländercode der Bank des Empfängers fehlt oder ist ungültig.
AG07	Unsuccesful Direct Debit	Das Konto des Zahlers konnte nicht belastet werden (kein weiterer Grund angegeben).
AG08	Invalid Access Rights	Die Transaktion ist aufgrund fehlender oder ungültiger Zugriffsrechte fehlgeschlagen.
RC01	Bank Identifier Incorrect	Die Bankleitzahl hat das falsche Format.
RC02	Invalid Bank Identifier	Die Bankleitzahl ist ungültig oder fehlt.
RC03	Invalid Debtor Bank Identifier	Die Bankleitzahl des Zahlers ist ungültig oder fehlt.
RC04	Invalid Creditor Bank Identifier	Die Bankleitzahl des Empfängers ist ungültig oder fehlt.
RC05	Invalid BICIdentifier	Der BIC (Bankidentifikationscode) ist ungültig oder fehlt.
RC06	Invalid Debtor BICIdentifier	Der BIC des Zahlers ist ungültig oder fehlt.
RC07	Invalid Creditor BICIdentifier	Der BIC des Empfängers ist ungültig oder fehlt.
RC08	Invalid Clearing System Member Identifier	Die Kennung des Clearingsystem-Teilnehmers ist ungültig oder fehlt.
RC09	Invalid Debtor Clearing System Member Identifier	Die Kennung des Clearingsystem-Teilnehmers des Zahlers ist ungültig oder fehlt.
RC10	Invalid Creditor Clearing System Member Identifier	Die Kennung des Clearingsystem-Teilnehmers des Empfängers ist ungültig oder fehlt.
RC11	Invalid Intermediary Agent	Die zwischengeschaltete Bank ist ungültig oder fehlt.
RC12	Missing Creditor Scheme Id	Die Gläubiger-Identifikationsnummer des Empfängers ist ungültig oder fehlt.
CNOR	Creditor bank is not registered	Die Bank des Empfängers ist unter diesem BIC nicht im Clearingsystem registriert.
DNOR	Debtor bank is not registered	Die Bank des Zahlers ist unter diesem BIC nicht im Clearingsystem registriert.

Betrags- und Währungsprobleme

Code	Grund	Was es bedeutet
AM01	Zero Amount	Der Zahlungsbetrag ist null.
AM02	Not Allowed Amount	Der Betrag übersteigt das für diese Transaktionsart zulässige Maximum.
AM03	Not Allowed Currency	Die Währung wird gemäß der bestehenden Vereinbarung nicht unterstützt.
AM04	Insufficient Funds	Auf dem Konto ist nicht genügend Guthaben vorhanden, um die Zahlung zu decken.
AM06	Too Low Amount	Der Betrag liegt unter dem vereinbarten Mindestbetrag.
AM07	Blocked Amount	Es steht nicht genügend Guthaben zur Deckung des Betrags zur Verfügung.
AM09	Wrong Amount	Der erhaltene Betrag stimmt nicht mit dem vereinbarten bzw. erwarteten Betrag überein.
AM10	Invalid Control Sum	Die Kontrollsumme aller beauftragten Beträge stimmt nicht korrekt überein.
AM11	Invalid Transaction Currency	Die Transaktionswährung ist ungültig oder fehlt.
AM12	Invalid Amount	Der Betrag ist ungültig oder fehlt.
AM13	Amount Exceeds Clearing System Limit	Der Betrag überschreitet das vom Clearingsystem festgelegte Limit.
AM14	Amount Exceeds Agreed Limit	Der Betrag überschreitet das zwischen Bank und Kunde vereinbarte Limit.
AM15	Amount Below Clearing System Minimum	Der Betrag liegt unter dem vom Clearingsystem festgelegten Mindestbetrag.
AM16	Invalid Group Control Sum	Die Kontrollsumme auf Nachrichtengruppenebene ist ungültig.
AM17	Invalid Payment Info Control Sum	Die Kontrollsumme auf Zahlungsstapelebene ist ungültig.
AM18	Invalid Number Of Transactions	Die angegebene Anzahl an Transaktionen ist ungültig oder fehlt.
AM19	Invalid Group Number Of Transactions	Die Anzahl der Transaktionen auf Gruppenebene ist ungültig oder fehlt.
AM20	Invalid Payment Info Number Of Transactions	Die Anzahl der Transaktionen auf Zahlungsstapelebene ist ungültig.
AM21	Limit Exceeded	Der Betrag überschreitet das zwischen Bank und Kunde vereinbarte Limit.
CURR	Incorrect Currency	Die Währung der Zahlung ist fehlerhaft.

Angaben zu Zahler und Empfänger

Code	Grund	Was es bedeutet
BE01	Inconsisten With End Customer	Die Identifikation des Endkunden stimmt nicht mit der zugehörigen Kontonummer überein.
BE04	Missing Creditor Address	Die Adresse des Empfängers fehlt oder ist fehlerhaft, wird für diese Zahlung aber benötigt.
BE05	Unrecognised Initiating Party	Die Partei, die die Nachricht initiiert hat, wird vom Endkunden nicht erkannt.
BE06	Unknown End Customer	Der Endkunde ist bei der angegebenen Bank nicht bekannt oder nicht mehr in deren Unterlagen vorhanden.
BE07	Missing Debtor Address	Die Adresse des Zahlers fehlt oder ist fehlerhaft, wird für diese Zahlung aber benötigt.
BE08	Missing Debtor Name	Der Name des Zahlers fehlt.
BE09	Invalid Country	Der Ländercode fehlt oder ist ungültig.
BE10	Invalid Debtor Country	Der Ländercode des Zahlers fehlt oder ist ungültig.
BE11	Invalid Creditor Country	Der Ländercode des Empfängers fehlt oder ist ungültig.
BE12	Invalid Country Of Residence	Der Wohnsitzländercode fehlt oder ist ungültig.
BE13	Invalid Debtor Country Of Residence	Der Wohnsitzländercode des Zahlers fehlt oder ist ungültig.
BE14	Invalid Creditor Country Of Residence	Der Wohnsitzländercode des Empfängers fehlt oder ist ungültig.
BE15	Invalid Identification Code	Ein Identifikationscode fehlt oder ist ungültig.
BE16	Invalid Debtor Identification Code	Der Identifikationscode des Zahlers fehlt oder ist ungültig.
BE17	Invalid Creditor Identification Code	Der Identifikationscode des Empfängers fehlt oder ist ungültig.
BE18	Invalid Contact Details	Die Kontaktdaten fehlen oder sind ungültig.
BE19	Invalid Charge Bearer Code	Der Gebührencode (wer die Gebühren trägt) ist für diese Transaktionsart ungültig.
BE20	Invalid Name Length	Der angegebene Name überschreitet die für diese Zahlungsart zulässige Länge.
BE21	Missing Name	Ein Name fehlt oder ist ungültig.
BE22	Missing Creditor Name	Der Name des Empfängers fehlt.

Lastschrift- und Mandatsprobleme

Code	Grund	Was es bedeutet
CH03	Requested Execution Date Or Requested Collection Date Too Far In Future	Das gewünschte Ausführungs- oder Einzugsdatum liegt zu weit in der Zukunft.
CH04	Requested Execution Date Or Requested Collection Date Too Far In Past	Das gewünschte Ausführungs- oder Einzugsdatum liegt zu weit in der Vergangenheit.
CH07	Element Is Not To Be Used At B-and C-Level	Ein Feld wurde verwendet, das auf dieser Verarbeitungsebene nicht zulässig ist.
CH09	Mandate Changes Not Allowed	Änderungen am Mandat sind nicht zulässig.
CH10	Information On Mandate Changes Missing	Informationen zu Mandatsänderungen fehlen.
CH11	Creditor Identifier Incorrect	Die Gläubiger-Identifikationsnummer ist fehlerhaft.
CH12	Creditor Identifier Not Unambiguously At Transaction-Level	Die Gläubiger-Identifikationsnummer ist auf Transaktionsebene nicht eindeutig.
CH13	Original Debtor Account Is Not To Be Used	Das ursprüngliche Zahlerkonto hätte nicht verwendet werden dürfen.
CH14	Original Debtor Agent Is Only To Be Used With Sequence Type FRST	Die ursprüngliche Bank des Zahlers darf nur bei einem ersten ("FRST") Einzug verwendet werden.
CH15	Element Content Includes More Than140Characters	Der Verwendungszweck überschreitet das Limit von 140 Zeichen.
CH16	Element Content Formally Incorrect	Der Inhalt eines Feldes ist formal fehlerhaft.
CH17	Element Not Admitted	Ein enthaltenes Feld ist nicht zulässig.
CH19	Values Will Be Set To Next TARGETday	Die Daten werden automatisch auf den nächsten TARGET-Geschäftstag verschoben.
CH20	Decimal Points Not Compatible With Currency	Die Anzahl der Dezimalstellen ist mit der verwendeten Währung nicht kompatibel.
CH21	Required Compulsory Element Missing	Ein Pflichtfeld fehlt.
CH22	COREand B2Bwithin Onemessage	Die SEPA-Lastschriftverfahren CORE und B2B können nicht innerhalb einer Nachricht kombiniert werden.
MD01	No Mandate	Für diese Lastschrift liegt kein gültiges Mandat vor.
MD02	Missing Mandatory Information In Mandate	Vom Mandat geforderte Informationen fehlen.
MD03	Invalid File Format For Other Reason Than Grouping Indicator	Das Dateiformat ist unvollständig oder ungültig.
MD05	Collection Not Due	Der Gläubiger hätte diese Lastschrift nicht einziehen dürfen.
MD06	Refund Request By End Customer	Der Endkunde hat eine Rückerstattung beantragt.
MD07	End Customer Deceased	Der Endkunde ist verstorben.
MD08	No Mandate Service By Agent	Die empfangende Bank bietet diesen Mandatsservice nicht an.
MD09	No Mandate Service On Customer	Das Konto ist für diesen Mandatsservice nicht eingerichtet.
MD10	No Mandate Service For Specified	Das Konto ist für diesen Mandatsservice mit diesem bestimmten Gläubiger nicht eingerichtet.
MD11	Unrecognised Agent	Die Bank, an die die Nachricht weitergeleitet werden soll, kann nicht gefunden werden.
MD12	Not Unique Mandate Reference	Die Mandatsreferenz ist für diesen Gläubiger nicht eindeutig.
MD13	Incorrect Customer Authentication	Es gibt ein Problem bei der Verifizierung des Kunden.
MD14	Incorrect Agent	Eine der Banken in der Zahlungskette ist fehlerhaft.
MD15	Incorrect Currency	Die angegebene Währung ist fehlerhaft.
MD16	Requested By Customer	Der Zahler hat die Stornierung oder Änderung beantragt.
MD17	Requested By Initiating Party	Der Gläubiger hat die Stornierung oder Änderung beantragt.

Datums- und Zeitprobleme

Code	Grund	Was es bedeutet
DT01	Invalid Date	Das angegebene Datum (z. B. Valutadatum) ist ungültig.
DT02	Invalid Creation Date	Das Erstellungsdatum bzw. die -zeit im Nachrichtenkopf ist ungültig (z. B. ein Datum in der Vergangenheit).
DT03	Invalid Non Processing Date	Das Datum fällt auf einen Tag ohne Verarbeitung (z. B. ein Wochenende oder Feiertag).
DT04	Future Date Not Supported	Es wurde ein zukünftiges Datum verwendet, das nicht unterstützt wird.
DT05	Invalid Cut Off Date	Die Zahlung ist nach dem vereinbarten Bearbeitungsstichtag eingegangen.
DT06	Execution Date Changed	Das Ausführungsdatum musste geändert werden, damit die Transaktion verarbeitet werden konnte.
TM01	Invalid Cut Off Time	Die Zahlung ist nach der vereinbarten Bearbeitungs-Cut-off-Zeit eingegangen.

Duplikat- und Kontrollprobleme

Code	Grund	Was es bedeutet
DU01	Duplicate Message ID	Die Nachrichten-ID ist nicht eindeutig.
DU02	Duplicate Payment Information ID	Die ID des Zahlungsstapels ist nicht eindeutig.
DU03	Duplicate Transaction	Die Transaktionsreferenz ist nicht eindeutig.
DU04	Duplicate End To End ID	Die End-to-End-ID ist nicht eindeutig.
DU05	Duplicate Instruction ID	Die Instruktions-ID ist nicht eindeutig.
DUPL	Duplicate Payment	Diese Zahlung ist ein Duplikat einer bereits verarbeiteten Zahlung.
AM05	Duplication	Bei der Transaktion scheint es sich um ein Duplikat zu handeln.
ARDT	Ebics Transaction has already been returned	Diese Transaktion wurde bereits einmal zurückgegeben.

Dateiformat- und Verarbeitungsprobleme

Code	Grund	Was es bedeutet
FF01	Invalid File Format	Das Dateiformat ist unvollständig oder ungültig.
FF02	Syntax Error	In der Datei liegt ein Syntaxfehler vor (Details separat angegeben).
FF03	Invalid Payment Type Information	Die Zahlungsartangabe fehlt oder ist ungültig.
FF04	Invalid Service Level Code	Der Service-Level-Code fehlt oder ist ungültig.
FF05	Invalid Local Instrument Code	Der lokale Instrumentcode fehlt oder ist ungültig.
FF06	Invalid Category Purpose Code	Der Kategoriezweck-Code fehlt oder ist ungültig.
FF07	Invalid Purpose	Der Verwendungszweck der Zahlung fehlt oder ist ungültig.
FF08	Invalid End To End Id	Die End-to-End-ID fehlt oder ist ungültig.
FF09	Invalid Cheque Number	Die Schecknummer fehlt oder ist ungültig.
FF10	Bank System Processing Error	Die Datei oder Transaktion konnte aufgrund eines technischen Problems bei der Bank nicht verarbeitet werden.
TD01	No Data Available	Für den Download sind keine Daten verfügbar.
TD02	File Non Readable	Die Datei kann nicht gelesen werden (z. B. unbekanntes Format).
TD03	Incorrect File Structure	Das Dateiformat ist unvollständig oder ungültig.

Regulatorische Probleme und Meldepflichten

Code	Grund	Was es bedeutet
RR01	Missing Debtor Account or Identification	Das für regulatorische Zwecke benötigte Konto oder die eindeutige ID des Zahlers fehlt oder ist unvollständig.
RR02	Missing Debtor Name or Address	Der für regulatorische Zwecke benötigte Name/die Adresse des Zahlers fehlt oder ist unvollständig.
RR03	Missing Creditor Name or Address	Der für regulatorische Zwecke benötigte Name/die Adresse des Empfängers fehlt oder ist unvollständig.
RR04	Regulatory Reason	Die Zahlung wurde aus regulatorischen Gründen abgelehnt.
RR05	Regulatory Information Invalid	Regulatorische Informationen oder Meldedaten für die Zentralbank fehlen, sind unvollständig oder ungültig.
RR06	Tax Information Invalid	Steuerinformationen fehlen, sind unvollständig oder ungültig.
RR07	Remittance Information Invalid	Der Verwendungszweck entspricht nicht der für diese Zahlungsart erforderlichen Struktur.
RR08	Remittance Information Truncated	Der Verwendungszweck musste gekürzt werden, um den Vorgaben für diese Zahlungsart zu entsprechen.
RR09	Invalid Structured Creditor Reference	Die strukturierte Gläubigerreferenz ist ungültig oder fehlt.
RR10	Invalid Character Set	Der verwendete Zeichensatz ist für das Land/die Zahlungsart nicht gültig.
RR11	Invalid Debtor Agent Service ID	Eine bankeigene Service-Kennung ist ungültig oder fehlt.
RR12	Invalid Party ID	Eine für dieses Land/diese Zahlungsart erforderliche Partei-ID ist ungültig oder fehlt.

Betrug, rechtliche Gründe und Kartenzahlungen

Code	Grund	Was es bedeutet
FRAD	Payment effected fraudulently	Die Zahlung wurde als betrügerisch eingestuft.
LEGL	Legal Decision	Die Zahlung wurde aus rechtlichen Gründen abgelehnt.
EMVL	EMV Liability Shift	Eine Kartenzahlung wurde als betrügerisch eingestuft und nicht mittels EMV-Chip-Technologie verarbeitet.
PINL	PIN Liability Shift	Eine Kartenzahlung wurde als betrügerisch eingestuft und ohne PIN-Verifizierung verarbeitet.

Stornierungen, Rückrufe und Nachforschungen

Code	Grund	Was es bedeutet
CUST	Requested By Customer	Der Zahler hat die Stornierung der Zahlung beantragt.
CUTA	Cancel Upon Unable to Apply	Die Zahlung wurde nach einer Nachforschungsanfrage storniert, da keine andere Lösung möglich war.
FOCR	Following Cancellation Request	Die Zahlung wurde infolge einer Rückrufanfrage zurückgegeben.
NOOR	No Original Transaction Received	Die ursprüngliche Überweisung, auf die sich dies bezieht, wurde nie empfangen.
NOAS	No Answer From Customer	Es gab keine Antwort vom Empfänger.
PART	Partial Rejection Of Bulks	Ein Teil eines Zahlungsstapels wurde abgelehnt.
RJCT	Complete Rejection Of Bulks	Der gesamte Zahlungsstapel wurde abgelehnt.
ED01	Correspondent Bank Not Possible	Die Zahlung konnte nicht über eine Korrespondenzbank geleitet werden.
ED03	Balance Info Request	Es wurden zusätzliche Informationen zur Zahlungsbilanz angefordert.
ED05	Settlement Failed	Die Abwicklung der Transaktion ist fehlgeschlagen.
RF01	Not Unique Transaction Reference	Die Transaktionsreferenz ist innerhalb der Nachricht nicht eindeutig.
PY01	The Beneficiary Or The Ordering Bank Is Not Participant In The EBA	Die Transaktion kann nicht verarbeitet werden, da der Empfänger und/oder die auftraggebende Bank kein Teilnehmer des Clearingsystems ist.
SL01	Specific Service offered by Debtor Agent	Rückgabe aufgrund eines speziellen von der Bank des Zahlers angebotenen Services.
SL02	Specific Service offered by Creditor Agent	Rückgabe aufgrund eines speziellen von der Bank des Empfängers angebotenen Services.
UPAY	Undue Payment	Die eingezogene oder erhaltene Zahlung war tatsächlich nicht fällig.

Technische & EBICS-Signaturstatus (selten kundenrelevant)

Code	Grund	Was es bedeutet
DS01	Electronic Signatures Correct	Die eingereichten elektronischen Signaturen sind korrekt.
DS02	Order Cancelled	Ein autorisierter Nutzer hat den Auftrag storniert.
DS03	Order Not Cancelled	Der Versuch, den Auftrag zu stornieren, war nicht erfolgreich.
DS04	Order Rejected	Der Auftrag wurde von der Bank aufgrund seines Inhalts abgelehnt.
DS05	Order Forwarded For Post-processing	Der Auftrag war korrekt und wurde zur weiteren Verarbeitung weitergeleitet.
DS06	Transfer Order	Der Auftrag wurde an VEU (den EBICS-Mehrfachsignaturprozess) übertragen.
DS07	Processing OK	Der Bankserver hat alle Aktionen für den Auftrag erfolgreich abgeschlossen.
DS08	Decompression Error	Die Datei konnte nicht erfolgreich entpackt werden.
DS09	Decryption Error	Die Datei konnte nicht erfolgreich entschlüsselt werden.
DS0A	Data Sign Requested	Eine Datensignatur ist erforderlich.
DS0B	Unknown Data Sign Format	Das Format der Datensignatur ist nicht verfügbar oder ungültig.
DS0C	Signer Certificate Revoked	Das Zertifikat des Unterzeichners wurde widerrufen.
DS0D	Signer Certificate Not Valid	Das Zertifikat des Unterzeichners ist nicht gültig (widerrufen oder inaktiv).
DS0E	Incorrect Signer Certificate	Das Zertifikat des Unterzeichners fehlt.
DS0F	Signer Certification Authority Signer Not Valid	Die Zertifizierungsstelle des Unterzeichnerzertifikats ist unbekannt.
DS0G	Not Allowed Payment	Der Unterzeichner ist nicht berechtigt, diese Art von Vorgang zu signieren.
DS0H	Not Allowed Account	Der Unterzeichner ist nicht berechtigt, für dieses Konto zu signieren.
DS0K	Not Allowed Number Of Transaction	Die Anzahl der Transaktionen überschreitet das für diesen Unterzeichner zulässige Limit.
DS10	Signer1Certificate Revoked	Das Zertifikat des ersten Unterzeichners wurde widerrufen.
DS11	Signer1Certificate Not Valid	Das Zertifikat des ersten Unterzeichners ist nicht gültig.
DS12	Incorrect Signer1Certificate	Das Zertifikat des ersten Unterzeichners fehlt.
DS13	Signer Certification Authority Signer1Not Valid	Die Zertifizierungsstelle des ersten Unterzeichnerzertifikats ist unbekannt.
DS14	User Does Not Exist	Der Nutzer ist dem Bankserver nicht bekannt.
DS15	Identical Signature Found	Dieselbe Signatur wurde bereits an die Bank gesendet.
DS16	Public Key Version Incorrect	Die Version des öffentlichen Schlüssels ist falsch, typischerweise nach einem Wechsel des Signaturformats ohne erneute Registrierung des Schlüssels.
DS17	Different Order Data In Signatures	Die Auftragsdaten und die Signaturen stimmen nicht überein.
DS18	Repeat Order	Die Datei konnte nicht getestet werden, der gesamte Auftrag muss erneut eingereicht werden.
DS19	Electronic Signature Rights Insufficient	Die Signaturrechte des Nutzers reichen nicht aus, um den Auftrag auszuführen.
DS20	Signer2Certificate Revoked	Das Zertifikat des zweiten Unterzeichners wurde widerrufen.
DS21	Signer2Certificate Not Valid	Das Zertifikat des zweiten Unterzeichners ist nicht gültig.
DS22	Incorrect Signer2Certificate	Das Zertifikat des zweiten Unterzeichners fehlt.
DS23	Signer Certification Authority Signer2Not Valid	Die Zertifizierungsstelle des zweiten Unterzeichnerzertifikats ist unbekannt.
DS24	Waiting Time Expired	Die Wartezeit ist abgelaufen, da der Auftrag unvollständig war.
DS25	Order File Deleted	Die Auftragsdatei wurde vom Bankserver gelöscht.
DS26	User Signed Multiple Times	Derselbe Nutzer hat mehr als einmal unterschrieben.
DS27	User Not Yet Activated	Der Nutzer wurde technisch noch nicht aktiviert.
ID01	Corresponding Original File Still Not Sent	Die Signaturdatei wurde gesendet, die zugehörige Originaldatei jedoch noch nicht.
TA01	Transmisson Aborted	Die Dateiübertragung war nicht erfolgreich und musste aus technischen Gründen abgebrochen werden.
TS01	Transmission Successful	Die technische Übertragung der Datei war erfolgreich.
TS04	Transfer To Sign By Hand	Der Auftrag wurde mit einem Begleitvermerk weitergeleitet, um handschriftlich unterzeichnet zu werden.
MS02	Not Specified Reason Customer Generated	Vom Endkunden wurde kein Grund angegeben.
MS03	Not Specified Reason Agent Generated	Von der Bank wurde kein Grund angegeben.
NARR	Narrative	Der Grund wird als Freitext statt als Code angegeben.

National spezifische Clearing-Codes

Code	Grund	Was es bedeutet
XD19	IBAN check failed	Die IBAN hat die ISO-13616-Gültigkeitsprüfung nicht bestanden (das Zahler- oder Empfängerkonto ist fehlerhaft). Wird verwendet, wenn der Ländercode gültig ist, die länderspezifische IBAN-Struktur oder Prüfziffer aber falsch ist.
XD75	National clearer code	Ein technischer Ablehnungs-/Rückgabecode, der im deutschen SEPA-Lastschrift-Clearingsystem verwendet wird.
XT13	Unsupported or missing field	Die Transaktion enthält mindestens ein nicht unterstütztes Feld oder es fehlt ein Pflichtfeld. Das betreffende Feld wird im Fehler angezeigt.
XT27	National clearer code	Ein technischer Ablehnungs-/Rückgabecode, der im deutschen SEPA-Clearingsystem verwendet wird (Überweisungen, Lastschriften und Kartenclearing).
XT33	National clearer code	Ein technischer Ablehnungs-/Rückgabecode, der im deutschen SEPA-Clearingsystem verwendet wird (Überweisungen und Lastschriften).
XT43	National clearer code	Ein technischer Ablehnungs-/Rückgabecode, der im deutschen SEPA-Lastschrift-Clearingsystem verwendet wird.
XT53	Creditor scheme ID check failed	Die Gläubiger-Identifikationsnummer hat eine Struktur-/Prüfzifferprüfung nicht bestanden.
XT73	Invalid country code	Kein Zeichen des Ländercodes ist ein gültiger ISO- oder SEPA-Ländercode (geprüft beim Zahler, Zahlerkonto, Empfänger oder Empfängerkonto).
XT74	National clearer code	Ein technischer Ablehnungs-/Rückgabecode, der im deutschen SEPA-Clearingsystem verwendet wird (Überweisungen und Lastschriften).
XT75	National clearer code	Ein technischer Ablehnungs-/Rückgabecode, der im deutschen SEPA-Clearingsystem verwendet wird (Überweisungen und Lastschriften).
XT76	Invalid error code	In der Rückgabe-/Erstattungsnachricht wurde ein ungültiger Fehlercode verwendet.
XT77	National clearer code	Ein technischer Ablehnungs-/Rückgabecode, der im deutschen SEPA-Clearingsystem verwendet wird (Überweisungen und Lastschriften).
XT78	National clearer code	Ein technischer Ablehnungs-/Rückgabecode, der im deutschen SEPA-Lastschrift-Clearingsystem verwendet wird.
XT79	National clearer code	Ein technischer Ablehnungs-/Rückgabecode, der im deutschen SEPA-Lastschrift-Clearingsystem verwendet wird.
XT80	National clearer code	Ein technischer Ablehnungs-/Rückgabecode, der im deutschen SEPA-Lastschrift-Clearingsystem verwendet wird.
XT81	Field not permitted in SDD	In einer SEPA-Lastschriftnachricht wurde ein XML-Feld verwendet, das ohne vorherige Vereinbarung nur für SEPA Core zulässig ist.
XT85	No Settlement Cycle available	Für diese SEPA-Überweisung ist kein Abwicklungszyklus verfügbar.
XT87	Routing mismatch on return	Die Rückgabenachricht ist nicht demselben Verarbeitungsweg wie die ursprüngliche Transaktion gefolgt, oder die sendende Partei stimmt nicht mit der ursprünglich beauftragenden/beauftragten Bank überein.
XT90	Invalid use of a Technical BIC	In dieser SEPA-Überweisung wurde ein technischer BIC fehlerhaft verwendet.
XT99	National clearer code	Ein technischer Ablehnungs-/Rückgabecode, der im deutschen SEPA-Clearingsystem verwendet wird (Überweisungen, Lastschriften und Kartenclearing).